Vereisten Shopify Payments in Duitsland omtrent bankrekening- en persoonsgegevens

Voordat je Shopify Payments in Duitsland gebruikt, is het belangrijk dat je de vereisten omtrent persoonsgegevens begrijpt. Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de voorschriften en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je het doel van het verzamelen van persoonsgegevens, de soorten geaccepteerde documenten en richtlijnen zodat de documentatie aan de vereiste criteria voldoet.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Duitsland

Je kunt Shopify Payments in Duitsland pas gebruiken als je aan de volgende vereisten voldoet:

• In aanmerking komende bedrijfstypen: Bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Als je wil bepalen of je bedrijf in aanmerking komt, raadpleeg je de lijst met verboden bedrijfstypen voor Duitsland, die is beschreven in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.

• Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet:

  • De bankrekening is bij een in de Europese Unie (EU) of in Duitsland gevestigde bank in EUR-valuta. Virtuele bankrekeningen zijn ook mogelijk, maar daarbij ontstaan meer fouten bij de uitbetaling. Spaarrekeningen worden niet geaccepteerd.
    
  • De bankrekening komt in aanmerking voor SEPA-overschrijvingen (Single Euro Payments Area). Vraag bij je bank na of je bankrekening dit soort overschrijvingen kan accepteren.
  • De bankrekening heeft een IBAN die begint met de volgende letters: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT of SE.

• Vereisten voor persoonsgegevens: Verstrek informatie over jezelf en je bedrijf om te voldoen aan de wettelijke vereisten en financiële misdrijven te voorkomen. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat de documentatie transparant, correct, actueel en vrij van (type)fouten is.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants te identificeren die Shopify Payments gebruiken en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt bij het voorkomen van het witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven. Naarmate voorschriften evolueren, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie bij je opvragen om naleving te garanderen. Deze controles kunnen op elk moment in de loop van de levensduur van je Shopify Payments-account plaatsvinden.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land. In het geval van Duitsland zijn doorgaans de volgende gegevens vereist:

• de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakte;
• het bedrijf dat is gekoppeld aan het Shopify Payments-account;
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Verstrek bepaalde documenten om je persoonsgegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren en zo te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypes zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Duitsland.

Identiteitsdocumenten

• Reisepass (paspoort)
• Führerschein (rijbewijs): scans van voor- en achterkant zijn vereist
• Personalausweis (identiteitsbewijs): scans van voor- en achterkant zijn vereist
• Aufenthaltstitel (verblijfsvergunning): scans van voor- en achterkant zijn vereist

Adresdocumenten

• Anmeldebestätigung/Meldebescheinigung (bewijs van verblijf)
• Meldebescheinigung (brief van verhuurder)
• Betriebskostenabrechnung (gas-, water- of elektriciteitsrekening): in de afgelopen 6 maanden uitgegeven
• Bankauszug (bankafschrift): in de afgelopen 6 maanden uitgegeven
• Darlehenskontoauszug (hypotheekdocument): in de afgelopen 6 maanden uitgegeven
• Amtlich ausgestelltes Dokument (door de overheid uitgegeven document): in de afgelopen 12 maanden uitgegeven

Bedrijfs- en entiteitsdocumenten

Mogelijk wordt van alle typen juridische entiteiten vereist dat ze de volgende documenten indienen:

• USt-Registrierung (btw-registratie)
• Gewerbeanmeldung (handelsregistratie)
• Gewerbeschein (handelslicentie)
• Freistellungsbescheid (belastingvrijstelling)
• Handelsregisterauszug (uittreksel handelsregister)
• Vereinsregisterauszug (uittreksel Kamer van Koophandel)
• Jahresabschluss (financiële documenten)

Mogelijk wordt voor partnerschappen met rechtspersoonlijkheid vereist dat je de volgende documentatie indient:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistratie)
• Freistellungsbescheid (belastingvrijstelling)
• Handelsregisterauszug (uittreksel handelsregister)

Mogelijk wordt voor partnerschappen zonder rechtspersoonlijkheid vereist dat je de volgende documentatie indient:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistratie)
• Btw-registratie (USt-Registrierung in Duits)

Mogelijk wordt voor liefdadigheidsinstellingen met rechtspersoonlijkheid vereist dat je de volgende documentatie indient:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistratie)
• Handelsregisterauszug (uittreksel handelsregister)
• Freistellungsbescheid (belastingvrijstelling)

Mogelijk wordt voor liefdadigheidsinstellingen zonder rechtspersoonlijkheid vereist dat je de volgende documentatie indient:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistratie)
• USt-Registrierung in Duits (btw-registratie)

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

• Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
• Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
• Volledigheid: Geef alle benodigde gegevens op en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is. Als een document is bijgesneden, zorg er dan voor dat alle belangrijke informatie zichtbaar blijft in het beeld.
• Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
• Actualiteit: hou de documenten up-to-date met zo recent mogelijke gegevens.
• Foutloos: controleer de documenten dubbel op (spel)fouten.
• Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).