Krav til bankkonti og personlige oplysninger for Shopify Payments i Tyskland

Du skal forstå kravene til personlige oplysninger, inden du kan bruge Shopify Payments i Tyskland. Disse krav har til formål at overholde direktiver og forebygge økonomisk kriminalitet. I denne artikel kan du finde formålet med indsamlingen af personlige oplysninger, typerne af accepterede dokumenter og vejledning til, hvordan du kan sikre, at dine dokumenter opfylder de nødvendige kriterier.

Oversigt over kravene for Shopify Payments i Tyskland

Du skal sikre dig, at du opfylder følgende krav, inden du kan bruge Shopify Payments i Tyskland:

• Kvalificerede virksomhedstyper: Visse typer virksomheder og tjenester må ikke bruge Shopify Payments. Du kan finde ud af, om din virksomhed er kvalificeret ved at gennemgå listen over forbudte virksomhedstyper for Tyskland. Du kan finde listen i Servicevilkårene for Shopify Payments.

• Krav for bankkonti: Din bankkonto skal opfylde følgende krav, inden du kan knytte den til Shopify Payments:

  • Bankkontoen er hos en bank, der er baseret i EU eller Tyskland, i valutaen EUR. Virtuelle bankkonti kan fungere, men der opleves flere fejl i udbetaling. Opsparingskonti accepteres ikke.
    
  • Bankkontoen er kvalificeret til SEPA-overførsler (Single Euro Payments Area). Rådfør dig med din bank for at få bekræftet, om din konto kan acceptere denne type overførsler.
  • Bankkontoen har et IBAN-nummer, der starter med følgende bogstaver: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT eller SE.

• Krav for personlige oplysninger: Du skal angive oplysninger om dig selv og din virksomhed for at overholde de lovmæssige krav og forebygge økonomisk kriminalitet. Dette omfatter oplysninger om den person, der oprettede Shopify Payments-kontoen, den tilknyttede virksomhed og de personer, der ejer eller kontrollerer virksomheden. Sørg for, at din dokumentation er tydelig, korrekt, opdateret og ikke indeholder fejl eller stavefejl.

Formålet med indsamling af personlige oplysninger

Det er nødvendigt at indsamle personlige oplysninger for at identificere de shopejere, der bruger Shopify Payments, og for at overholde de lovmæssige krav. Dette hjælper med at forebygge hvidvask, finansiering af terrorisme og anden økonomisk kriminalitet. Hvis direktiverne ændres, kan Shopify og dennes partnere være nødt til at anmode dig om yderligere oplysninger for at sikre, at lovgivningen overholdes. Disse gennemgange kan ske når som helst, mens du har din Shopify Payments-konto.

Påkrævede oplysninger

De personlige oplysninger, som Shopify er forpligtet til at indsamle, varierer fra land til land. For Tysklands vedkommende kræves følgende oplysninger:

• Den person, der oprettede Shopify Payments-kontoen.
• Den virksomhed, der er knyttet til Shopify Payments-kontoen.
• De personer, der ejer eller kontrollerer virksomheden, herunder virksomhedsejeren eller et ledende bestyrelsesmedlem med juridisk fuldmagt til at underskrive dokumenter.

Accepterede dokumenttyper

Som en hjælp til verificeringsprocessen skal du indsende visse dokumenter for at validere dine personlige oplysninger, og i nogle tilfælde dine virksomhedsoplysninger. Følgende dokumenttyper accepteres for enkeltpersoner og virksomheder i Tyskland.

Dokumenter vedrørende identitet

• Reisepass (pas)
• Führerschein (Kørekort): Du skal scanne både kortets forside og bagside
• Personalausweis (Identitetskort): Du skal scanne både kortets forside og bagside
• Aufenthaltstitel (Opholdstilladelse): Du skal scanne både forside og bagside

Dokumenter vedrørende adresse

• Anmeldebestätigung/Meldebescheinigung (Bopælsattest)
• Meldebescheinigung (Udlejererklæring)
• Betriebskostenabrechnung (Forbrugsafregning): dateret inden for 6 måneder
• Bankauszug (Kontoudskrift): dateret inden for 6 måneder
• Darlehenskontoauszug (Oversigt over realkreditlån): dateret inden for 6 måneder
• Amtlich ausgestelltes Dokument (offentligt udstedt dokument): dateret inden for 12 måneder

Dokumenter vedrørende firma og enhed

Alle typer juridiske enheder kan være forpligtet til at indsende følgende dokumenter:

• USt-Registrierung (momsregistrering)
• Gewerbeanmeldung (handelsregistrering)
• Gepengechein (handelslicens)
• Freistellungsbescheid (Skattefritagelse)
• Handelsregisterauszug (Uddrag fra handelsregisteret)
• Vereinsregisterauszug (Uddrag fra foreningsregisteret)
• Jahresabschluss (Årsregnskab)

For registrerede partnerskaber kan du blive bedt om at indsende følgende dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistrering)
• Freistellungsbescheid (Skattefritagelse)
• Handelsregisterauszug (Uddrag fra handelsregisteret)

For ikke-registrerede partnerskaber kan du blive bedt om at indsende følgende dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistrering)
• Momsregistrering (USt-Registrierung på tysk)

For registrerede velgørenhedsorganisationer kan du blive bedt om at indsende følgende dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistrering)
• Handelsregisterauszug (Uddrag fra handelsregisteret)
• Freistellungsbescheid (Skattefritagelse)

For ikke-registrerede velgørenhedsorganisationer kan du blive bedt om at indsende følgende dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (handelsregistrering)
• USt-Registrierung på tysk (momsregistrering)

Sådan sikrer du, at dine dokumenter overholder lovgivningen

Når du indsender dine dokumenter, skal du sørge for, at de opfylder de nødvendige kriterier. Brug følgende vejledning til at sikre, at de overholder lovgivningen:

• Nøjagtighed og gyldighed: Sørg for, at oplysningerne i dine dokumenter er korrekte og gyldige.
• Tydelighed og læsbarhed: Sørg for, at dine dokumenter er tydelige og store nok til at læse.
• Fuldstændighed: Angiv alle nødvendige oplysninger, og sørg for at alle oplysningerne er synlige. Hvis et dokument beskæres, skal du sørge for, at alle vigtige oplysninger stadig er synlige inden for rammen.
• Ensartethed: Sørg for, at oplysningerne på dine dokumenter matcher de oplysninger, der blev angivet under kontoens opsætningsproces.
• Valuta: Hold dine dokumenter opdaterede med de nyeste data, der er tilgængelige.
• Ingen fejl: Dobbelttjek dine dokumenter for fejl og stavefejl.
• Undgå kopier: Indsend originale fotografier af dine dokumenter, når det er muligt, og undgå at scanne eller kopiere dem. Hvis dine dokumenter blev udstedt digitalt, skal du indsende den originale, uændrede PDF-fil.