Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Germania

Per utilizzare Shopify Payments in Germania, devi prima comprendere i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei dati personali e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Germania

Prima di poter utilizzare Shopify Payments in Germania, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

• Tipi di negozi idonei: alcuni tipi di negozi e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per la Germania delineato nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

• Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments:

  • Il conto bancario è presso una banca nell'Unione europea (UE) o in Germania in valuta EUR. I conti bancari virtuali possono funzionare, ma registrano un maggiore livello di insuccesso negli accrediti. I conti di risparmio non sono accettati.
    
  • Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti SEPA (Area unica dei pagamenti in euro). Consulta la tua banca per verificare se il conto può accettare questi tipi di trasferimenti.
  • Il conto bancario ha un codice IBAN che inizia con le seguenti lettere: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT o SE.

• Requisiti per i dati personali: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Questo include i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività commerciale associata e le persone che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e priva di errori o errori di battitura.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento della durata dell'account Shopify Payments.

Informazioni obbligatorie

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Nel caso della Germania, sono necessari i seguenti dettagli:

• La persona che crea l'account Shopify Payments.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni della tua attività commerciale. I seguenti tipi di documenti sono accettabili per gli individui e i negozi in Germania.

Documenti di identità

• Reisepass (passaporto)
• Führerschein (patente di guida): necessarie scansioni di fronte e retro
• Personalausweis (carta di identità): necessarie scansioni di fronte e retro
• Aufenthaltstitel (permesso di soggiorno): necessarie scansioni di fronte e retro

Documenti per l'indirizzo

• Anmeldebestätigung/Meldebescheinigung (certificato di residenza)
• Meldebescheinigung (lettera del locatore)
• Betriebskostenabrechnung (bolletta di un'utenza): risalente a un massimo di 6 mesi
• Bankauszug (estratto conto bancario): risalente a un massimo di 6 mesi
• Darlehenskontoauszug (dichiarazione di ipoteca): risalente a un massimo di 6 mesi
• Amtlich ausgestelltes Dokument (documento emesso dal governo): risalente a un massimo di 12 mesi

Documenti dell'azienda e della persona giuridica

A tutti i tipi di persone giuridiche potrebbe essere richiesto di inviare i seguenti documenti:

• USt-Registrierung (partita IVA)
• Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
• Gewerbeschein (licenza commerciale)
• Freistellungsbescheid (esenzione fiscale)
• Handelsregisterauszug (estratto del registro delle imprese)
• Vereinsregisterauszug (estratto del registro delle associazioni)
• Jahresabschluss (bilanci di esercizio)

Per le società in accomandita, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
• Freistellungsbescheid (esenzione fiscale)
• Handelsregisterauszug (estratto del registro delle imprese)

Per le società senza personalità giuridica, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
• Partita IVA (USt-Registrierung in tedesco)

Per gli enti di beneficenza registrati, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
• Handelsregisterauszug (estratto del registro delle imprese)
• Freistellungsbescheid (esenzione fiscale)

Per gli enti di beneficenza costituiti in società, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
• USt-Registrierung in tedesco (partita IVA)

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Se un documento è stato ritagliato, assicurati che tutte le informazioni importanti rimangano visibili nella parte conservata.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
• Assenza di errori: controlla la presenza di sbagli o errori di ortografia nei documenti.
• Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.