Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Germania

Per utilizzare Shopify Payments in Germania, devi prima comprendere i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei dati personali e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

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Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Germania

Prima di poter utilizzare Shopify Payments in Germania, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di negozi idonei: alcuni tipi di negozi e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per la Germania delineato nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments:
- Il conto bancario è presso una banca nell'Unione europea (UE) o in Germania in valuta EUR. I conti bancari virtuali possono funzionare, ma registrano un maggiore livello di insuccesso negli accrediti. I conti di risparmio non sono accettati.
- Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti SEPA (Area unica dei pagamenti in euro). Consulta la tua banca per verificare se il conto può accettare questi tipi di trasferimenti.
- Il conto bancario ha un codice IBAN che inizia con le seguenti lettere: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT o SE.
Requisiti per i dati personali: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Questo include i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività commerciale associata e le persone che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e priva di errori o errori di battitura.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento della durata dell'account Shopify Payments.

Informazioni obbligatorie

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Nel caso della Germania, sono necessari i seguenti dettagli:

La persona che crea l'account Shopify Payments.
L'azienda associata all'account Shopify Payments.
Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni della tua attività commerciale. I seguenti tipi di documenti sono accettabili per gli individui e i negozi in Germania.

Documenti di identità

Reisepass (passaporto)
Führerschein (patente di guida): necessarie scansioni di fronte e retro
Personalausweis (carta di identità): necessarie scansioni di fronte e retro
Aufenthaltstitel (permesso di soggiorno): necessarie scansioni di fronte e retro

Documenti per l'indirizzo

Anmeldebestätigung/Meldebescheinigung (certificato di residenza)
Meldebescheinigung (lettera del locatore)
Betriebskostenabrechnung (bolletta di un'utenza): risalente a un massimo di 6 mesi
Bankauszug (estratto conto bancario): risalente a un massimo di 6 mesi
Darlehenskontoauszug (dichiarazione di ipoteca): risalente a un massimo di 6 mesi
Amtlich ausgestelltes Dokument (documento emesso dal governo): risalente a un massimo di 12 mesi

Documenti dell'azienda e della persona giuridica

A tutti i tipi di persone giuridiche potrebbe essere richiesto di inviare i seguenti documenti:

USt-Registrierung (partita IVA)
Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
Gewerbeschein (licenza commerciale)
Freistellungsbescheid (esenzione fiscale)
Handelsregisterauszug (estratto del registro delle imprese)
Vereinsregisterauszug (estratto del registro delle associazioni)
Jahresabschluss (bilanci di esercizio)

Per le società in accomandita, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
Freistellungsbescheid (esenzione fiscale)
Handelsregisterauszug (estratto del registro delle imprese)

Per le società senza personalità giuridica, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
Partita IVA (USt-Registrierung in tedesco)

Per gli enti di beneficenza registrati, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
Handelsregisterauszug (estratto del registro delle imprese)
Freistellungsbescheid (esenzione fiscale)

Per gli enti di beneficenza costituiti in società, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

Gewerbeanmeldung (registrazione commerciale)
USt-Registrierung in tedesco (partita IVA)

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Se un documento è stato ritagliato, assicurati che tutte le informazioni importanti rimangano visibili nella parte conservata.
Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
Assenza di errori: controlla la presenza di sbagli o errori di ortografia nei documenti.
Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.