Krav på bankkonto och personlig information för Shopify Payments i Tyskland

Innan du kan använda Shopify Payments i Tyskland måste du vara införstådd med kraven på personlig information. Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra finansiella brott. I den här artikeln kan du hitta syftet med att samla in personlig information, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

Översikt över kraven för Shopify Payments i Tyskland

Innan du kan använda Shopify Payments i Tyskland måste du se till att du uppfyller följande krav:

• Berättigande företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är berättigat kan du se listan över förbjudna företagstyper för Tyskland, enligt Shopify Payments användarvillkor.

• Bankkontokrav: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments:

  • Bankkontot finns hos en bank baserad i Europeiska unionen (EU) eller i Tyskland i valutan euro. Virtuella bankkonton kan fungera men har en högre nivå av utbetalningsfel. Sparkonton accepteras inte.
    
  • Bankkontot är berättigat till överföringar inom SEPA (Single Euro Payments Area). Rådfråga din bank för att se om ditt konto kan acceptera dessa typer av överföringar.
  • Bankkontot har ett IBAN som börjar med något av följande: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT eller SE.

• Krav på personlig information: För att följa myndighetskrav och förhindra finansiella brott måste du tillhandahålla information om dig själv och ditt företag. Detta inkluderar uppgifter om personen som skapar Shopify Payments-kontot, det tillhörande företaget och de personer som äger eller styr företaget. Se till att din dokumentation är tydlig, korrekt, uppdaterad och fri från fel och stavfel.

Syfte med att samla in personlig information

Insamling av personlig information är nödvändig för att identifiera handlare som använder Shopify Payments och för att följa myndighetskrav. Detta hjälper till att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott. Allt eftersom förordningarna utvecklas kan Shopify och dess partners begära ytterligare information från dig för att säkerställa efterlevnad. Dessa granskningar kan inträffa när som helst så länge ditt Shopify Payments-konto är aktivt.

Obligatorisk information

Vilken personlig information som Shopify måste samla in varierar från land till land. När det gäller Tyskland krävs följande uppgifter:

• Personen som skapar Shopify Payments-kontot.
• Företaget som är kopplat till Shopify Payments-kontot.
• De individer som slutligen äger eller styr företaget, inklusive företagsägaren eller en högre chef med juridisk befogenhet att signera för företagets räkning.

Godkända dokumenttyper

För att hjälpa till med verifieringsprocessen måste du tillhandahålla vissa dokument för att validera din personliga information och i vissa fall din företagsinformation. Följande dokumenttyper är godkända för individer och företag i Tyskland.

Identitetshandlingar

• Reisepass (pass)
• Führerschein (körkort): skanningar av fram- och baksida krävs
• Personalausweis (identitetskort): skanningar av fram- och baksida krävs
• Aufenthaltstitel (uppehållstillstånd): skanningar av fram- och baksida krävs

 Adresshandlingar

• Anmeldebestätigung/meldebescheinigung (bevis på att det finns en bostad)
• Meldebescheinigung (dokument från hyresvärd)
• Betriebskostenabrechnung (förbrukningsfaktura): daterat inom 6 månader
• Bankauszug (kontoutdrag): daterat inom 6 månader
• Darlehenskontoauszug (dokumentation av bostadslån): daterat inom 6 månader
• Amtlich ausgestelltes Dokument (av regeringen utfärdat dokument): daterat inom 12 månader

Företags- och enhetshandlingar

Alla typer av juridisk person kan krävas för att skicka in följande dokument:

• USt-Registrierung (momsregistrering)
• Gewerbeanmeldung (registrering av handelsverksamhet)
• Gewerbeschein (handelslicens)
• Freistellungsbescheid (skattebefrielse)
• Handelsregisterauszug (utdrag ur handelsregister)
• Vereinsregisterauszug (utdrag ur föreningsregistret)
• Jahresabschluss (finansiella rapporter)

För kommanditbolag kan du behöva lämna in följande dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (registrering av handelsverksamhet)
• Freistellungsbescheid (skattebefrielse)
• Handelsregisterauszug (utdrag ur handelsregister)

För oregistrerade partnerskap kan du behöva lämna in följande dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (registrering av handelsverksamhet)
• Momsregistrering (USt-Registrierung på tyska)

För registrerade välgörenhetsorganisationer kan du behöva lämna in följande dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (registrering av handelsverksamhet)
• Handelsregisterauszug (utdrag ur handelsregister)
• Freistellungsbescheid (skattebefrielse)

För oregistrerade välgörenhetsorganisationer kan du behöva lämna in följande dokumentation:

• Gewerbeanmeldung (registrering av handelsverksamhet)
• USt-Registrierung på tyska (momsregistrering)

Se till att dokumentationen följs

När du tillhandahåller dina dokument måste du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Använd följande riktlinjer för att säkerställa efterlevnad:

• Exakthet och giltighet: Se till att informationen i dina dokument är korrekt och giltig.
• Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att läsas.
• Fullständighet: Ange alla nödvändiga uppgifter och se till att all information är synlig. Se till att all viktig information fortfarande är synlig i ramen om ett dokument har beskurits.
• Konsekvens: Se till att informationen i dina dokument matchar informationen som tillhandahölls under kontots konfigureringsprocess.
• Valuta: Håll dina dokument uppdaterade med senaste möjliga uppgifter.
• Felfritt: Dubbelkolla dina dokument för att upptäcka eventuella fel eller stavfel.
• Undvik kopior: Skicka in originalfoton av dina dokument när det är möjligt och undvik att skanna eller kopiera dem. Skicka in den ursprungliga, oförändrade PDF-filen om dina dokument utfärdades digitalt.