미국 Shopify Payments의 은행 계좌 및 개인 정보 요구 사항

미국에서 Shopify Payments를 사용하려면 먼저 개인 정보 요구 사항을 파악해야 합니다. 이러한 요구 사항은 규정을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 제정되었습니다. 이 문서에서는 개인 정보 수집의 목적, 허용되는 문서의 유형, 문서가 필수 기준을 충족하는지 확인하는 방법에 대해 설명합니다.

미국 Shopify Payments에 대한 요구 사항 개요

일부 업체와 서비스 유형은 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. Shopify Payments 사용 가능 여부를 확인하려면 미국의 Shopify Payments 사용 금지 업체 유형 목록을 확인하십시오.

자세한 내용은 Shopify Payments 서비스 약관에서 확인할 수 있습니다.

Shopify Payments의 뱅킹 요구 사항

Shopify Payments 지급액은 Shopify Balance 계좌 또는 적격한 외부 계좌로 보낼 수 있습니다. 외부 계좌를 사용하는 경우 Shopify Payments에 연결하기 전에 은행 계좌가 다음 요구 사항을 충족하는지 확인하세요.

• 은행 계좌가 USD 통화를 사용하는 미국 소재 은행의 당좌 예금 계좌여야 합니다.
• 은행 계좌가 ACH(Automated Clearing House) 송금이 가능해야 합니다.

일반 송금만 받을 수 있는 당좌 예금 계좌는 Shopify Payments에서 사용할 수 없습니다. 저축 예금 계좌, 유동 통화 계좌, 은행 계좌를 모방한 송금 서비스도 Shopify Payments에서 지원되지 않습니다. Shopify 이외의 가상 계좌도 지원되지만 이러한 계좌는 지급에 실패할 가능성이 더 높습니다.

계좌가 위에 나와 있는 지역별 송금 유형을 허용하는지 확인하려면 은행에 문의하십시오.

Shopify Balance 계좌 사용

적격한 판매자는 Shopify Payments를 활성화 시 빠르면 다음 날에 Shopify Balance 계좌, 지불 카드, 지급액을 받습니다. 언제든지 지급액 계좌를 변경할 수 있습니다.

Shopify Payments에 대한 2단계 인증 요구 사항

Shopify Payments에서 지급액을 받으려면 Shopify 계정에 대한 2단계 인증을 설정해야 합니다. 2단계 인증을 활성화하지 않은 경우 지급이 보류될 수 있습니다.

Shopify Payments에 대한 개인 정보 요구 사항

판매자는 각국 규정에 따라 개인 및 비즈니스 정보를 제공해야 합니다. 이러한 정보는 Shopify Payments를 사용하는 판매자를 식별하기 위해 수집되며, 여기에는 법인의 이익 소유자 정보도 포함됩니다. 이 정보를 수집하는 목적은 자금 세탁, 테러리스트 자금 조달, 기타 금융 범죄를 방지하기 위해 고안된 규제 요구 사항을 준수하기 위함입니다.

현지 규칙 및 규정이 발전함에 따라 Shopify 및 그 파트너는 귀하와 귀하의 비즈니스에 대한 추가 정보를 수집하기 위해 연락할 수 있습니다. 이러한 표준 검토는 Shopify Payments 계정 수명 동안 언제든지 이루어질 수 있습니다.

Shopify가 수집해야 하는 정보는 국가마다 차이가 있지만 일반적으로 관련이 있는 다음 사람과 조직에 대한 세부 정보를 포함합니다.

• Shopify Payments 계정을 생성하는 개인
• Shopify Payments 계정과 연관된 비즈니스
• 비즈니스를 소유하거나 통제하는 개인으로, 여기에는 회사 소유자 또는 회사의 서명권자인 최고 경영진이 포함됩니다.

확인 프로세스에 도움이 되도록 서류를 증빙 자료로 제공할 때는 서류가 다음과 같은지 확인하십시오.

• 읽기에 충분히 선명하고 큼
• 정확하고 유효함
• 가능한 가장 최근 날짜로 최신 상태임
• 모든 세부 정보를 볼 수 있도록 완료됨
• 오류나 오타 없음
• 제공된 정보와 일치함

자세한 내용은 신원 및 주소 확인 및 비즈니스 확인에 대한 전체 문서 요구 사항을 참조하세요.

미국에서 개인 및 기업에 수락되는 서류 유형은 다음과 같습니다.

신분증 서류:

• 여권
• 여권카드
• 운전면허증
• 정부 발행 신분증
• 체류 허가 신분증(Resident permit ID)/미국 영주권 카드(Green card)
• 국경통행카드(Border crossing card)
• NYC 카드
• 미국 Visa(Visa Card)

회사/법인 서류:

• 미국 국세청 147C 서류(IRS Letter 147C)
• IRS SS-4 확인서(IRS SS-4 confirmation letter)

Shopify Payments 정보가 IRS 기록에 따라 확인됩니다. 비즈니스용으로 Shopify Payments를 설정하는 경우 IRS CP575 통지 또는 Letter 147C에 등록된 내용과 정확히 일치하도록 EIN(사업자 등록 번호), 법인명, 소유자 이름 또는 조직 이름을 입력해야 합니다. 이 이름은 IRS W-9 양식에 입력하는 이름과 동일합니다.

Shopify Payments 계정이 설정되고 나면 EIN을 수동으로 변경할 수 없습니다. EIN을 업데이트하려면 Shopify 지원팀에 문의해야 합니다.

이러한 세부 정보를 모르는 경우에는 IRS에 확인하거나 세무 전문가에게 문의해야 합니다.

미국의 Shopify Payments에 대한 고객 내역서 이름 규정 준수

Shopify Payments를 사용하는 경우 고객 내역서 이름은 5~19자 사이여야 하며, 상점 이름, 법인 이름, "비즈니스 가명" 또는 URL을 포함해야 합니다. 설정에서 고객 내역서 이름을 편집하지 않으면 Shopify에서 이러한 요구 사항을 준수하는 이름을 대신 설정합니다.

고객 내역서 이름을 편집하도록 선택했으며 해당 이름이 불충분하다고 판단되면 Shopify는 판매자님을 대신하여 글자 수 요구 사항을 충족하도록 내역서 이름을 업데이트하며, 해당 이름은 상점 이름, 법인 이름, "비즈니스 가명" 또는 URL을 반영합니다. 변경 사항을 알리는 이메일이 전송됩니다. 이는 잘못된 고객 내역서 이름과 관련된 지급액 또는 청구 보류를 방지하기 위한 것입니다.

위에 설명한 대로 Shopify에서 고객 내역서 이름을 자동으로 설정했는지 여부와 상관없이 언제든지 고객 내역서 이름을 업데이트할 수 있습니다.

고객 청구 내역서 변경에 대해 자세히 알아보세요.