미국에서 Shopify Payments를 사용하는 경우 요구 사항

미국에서 Shopify Payments를 사용하려면 먼저 규정을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 마련된 요구 사항을 이해해야 합니다. 이 문서에서는 개인 정보를 수집하는 이유, 허용되는 문서 유형 및 문서가 필수 기준을 충족하는지 확인하기 위한 가이드라인을 설명합니다.

미국에서 Shopify Payments를 사용하기 위한 요구 사항

미국에서 Shopify Payments를 사용하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

기업 유형

미국에서 Shopify Payments를 사용하려면 사업체가 Shopify Payments 서비스 약관(TOS)에 명시된 것처럼 미국에서 금지 또는 제한된 사업체가 아니어야 합니다. 유효한 사회보장번호(SSN), 개인 납세자 식별 번호(ITIN) 또는 고용주 식별 번호(EIN)가 있어야 합니다. 등록된 사업자로 간주되기 위해 법적으로 EIN이 필요하지 않더라도 등록된 사업자로 Shopify Payements를 사용하려면 필요합니다.

은행 계좌

Shopify Payments 지급액은 Shopify Balance 계좌 또는 적격한 외부 계좌로 보낼 수 있습니다. 외부 계좌를 사용하는 경우 Shopify Payments에 연결하기 전에 은행 계좌가 다음 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다:

• 은행 계좌가 USD 통화를 사용하는 미국 소재 은행의 당좌 예금 계좌여야 합니다.
• 은행 계좌가 ACH(Automated Clearing House) 송금이 가능해야 합니다.

전신 송금만 받을 수 있는 당좌 예금 계좌는 Shopify Payments에서 사용할 수 없습니다. 저축 예금 계좌, 유동 통화 계좌 및 은행 계좌를 모방한 송금 서비스도 Shopify Payments에서 지원되지 않습니다. Shopify 이외의 가상 계좌도 지원되지만 이러한 계좌에서는 지급에 실패할 가능성이 더 높습니다.

계좌가 위에 나와 있는 지역별 송금 유형을 허용하는지 확인하려면 은행에 문의하십시오.

고객 성명서 이름 준수

Shopify Payments를 사용할 때 고객 명세서 이름은 2~19자 길이여야 하며 다음 중 하나를 포함해야 합니다.

• 상점 이름
• 법인명
• 스토어 이름 ("사업명" 이름)
• 스토어 URL

언제든지 고객 명세서 이름을 업데이트할 수 있습니다.

고객 명세서 이름이 만들지 않으면 Shopify에서 자동으로 규정을 준수하는 고객 명세서 이름을 생성하거나, 만들어놓은 이름이 부족한 경우 대신 업데이트하여 요구 사항을 준수할 수 있도록 도와줍니다. Shopify에서 고객 명세서 이름을 변경하면 계정 소유자에게 이메일로 알려드립니다.

정보 수집의 목적

Shopify와 은행 파트너는 미국에서 금융 범죄를 예방하기 위한 규정을 준수하기 위해 귀하와 귀하의 사업체에 대한 정보를 수집 및 확인해야 합니다. 지역 규칙과 규정이 변경됨에 따라 Shopify와 은행 파트너사에서 Shopify Payments 계정의 수명 동안 추가 정보를 제공하도록 귀하에게 연락할 수 있습니다.

수집한 정보는 사업체의 신원, 사업체에 연결된 개인의 신원 및 이들 간의 관계의 성격을 확인하는 데 사용됩니다.

Shopify는 결코 실물 문서를 우편으로 보내지 않습니다. 중요한 문서 또는 커뮤니케이션은 이메일로 보내거나 계정 관리자의 계정 페이지를 통해 스토어의 계정 소유자로 등록된 개인에게 디지털 방식으로 제공합니다.

Shopify의 개인정보처리방침을 방문하여 귀하의 정보를 어떻게 기밀로 안전하게 보호하는지 알아보세요.

필요한 정보

사업 유형이 제공해야 하는 정보를 결정하기 때문에 정확한 사업 유형을 식별하는 것이 중요합니다.

EIN 없고 SSN 또는 ITIN만 있는 경우 개인을 선택하세요. EIN 있는 경우 사업 구조에 따라 다른 옵션 중 하나를 선택하세요. 사업 유형이 확실하지 않은 경우, 국세청(IRS)에 문의하여 확인하세요.

귀하의 사업 유형이 아래에 목록에 없는 경우 Shopify 지원팀에 문의하여 올바른 사업 유형을 선택하는 데 도움을 받으세요.

개인

개인이란 EIN에 등록하지 않고 개인적으로 사업을 하는 단일 개인 사업체입니다. 개인은 다음 정보를 제공해야 합니다:

• 법적 이름과 성
• 생년월일
• SSN 또는 ITIN
• 이메일 주소
• 전화 번호
• 미국 내 거주지 주소

이름, 생일, SSN 또는 ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. IRS에서 SSN 또는 ITIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서와 일치하도록 번호를 업데이트하도록 요청을 받을 수 있으며, 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

개인사업자

개인사업자는 미국 내 개인이 소유하고 관리하는 사업체이며 EIN에 등록되어 있습니다. 개인사업자는 소유주를 Shopify Payments 계정의 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

• 법적 이름과 성
• 생년월일
• SSN 또는 ITIN
• 이메일 주소
• 전화 번호
• 미국 내 거주지 주소

이름, 생일, SSN 또는 ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

개인사업자는 또한 자신의 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록된 이름
• EIN
• 회사 전화번호
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

비상장 단일 구성원 LLC

비상장 단일 구성원 LLC는 소유주(구성원)가 한 명인 유한 책임 회사(LLC)의 한 유형입니다. 비상장 단일 구성원 LLC는 소유주를 Shopify Payments 계정의 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

• 법적 이름과 성
• 생년월일
• SSN 또는 ITIN
• 이메일 주소
• 전화 번호
• 거주지 주소
• 직위
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

단일 구성원 LLC는 또한 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록된 이름
• EIN
• 회사 전화번호
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

비상장 다수 구성원 LLC

비상장 다수 구성원 LLC는 소유주(구성원)가 여러 명인 유한 책임 회사(LLC)의 한 유형입니다. 소유주는 개인, 법인 또는 다른 LLC일 수 있으며 외국 법인일 수도 있습니다.

비상장 다수 구성원 LLC는 한 명의 소유주 또는 임원을 Shopify Payments 계정의 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

• 법적 이름과 성
• 생년월일
• SSN 또는 ITIN
• 이메일 주소
• 전화 번호
• 거주지 주소
• 직위
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

다수 구성원 LLC는 또한 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록된 이름
• EIN
• 회사 전화번호
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

추가적으로 계정에 25% 이상의 회사 지분을 소유한 다른 사람들을 목록에 추가하고 이들의 이름, 생년월일, SSN/ITIN, 자택 주소, 직함 및 연락처 정보를 제공해야 합니다. 제공한 정보를 사용하여 이들의 신원을 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공해야 할 수 있습니다. 제공한 정보를 사용하여 이들의 신원을 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공해야 할 수 있습니다.

비상장 합자회사

비상장 합자회사는 최소 두 명의 파트너가 비상장 지분을 소유한 사업체입니다. 파트너는 개인, 회사 또는 다른 합자회사가 될 수 있습니다. 여기에는 일반 합자회사, 유한합자회사 또는 유한책임합자회사가 포함될 수 있습니다.

비상장 합작회사는 한 명의 소유주(구성원)를 계정의 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

• 법적 이름 및 성
  
• 생년월일
  
• SSN 또는 ITIN
  
• 이메일 주소
  
• 전화번호
  
• 거주지 주소
  
• 직함
  
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

비상장 합자회사는 또한 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록 이름
  
• EIN
  
• 회사 전화번호
  
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

추가적으로 계정에 25% 이상의 회사 지분을 소유한 다른 사람들을 목록에 추가하고 이들의 이름, 생년월일, SSN/ITIN, 자택 주소, 직함 및 연락처 정보를 제공해야 합니다. 제공한 정보를 사용하여 이들의 신원을 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공해야 할 수 있습니다.

상장 합작회사

공공 합작회사는 정부 법인 또는 공공 부문이 민간 조직과 협력하여 지역 사회에 도움이 되는 서비스를 제공하는 사업입니다.

상장 합작회사는 임원을 계정의 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다:

• 법적 이름 및 성
  
• 생년월일
  
• SSN 또는 ITIN
  
• 이메일 주소
  
• 전화번호
  
• 거주지 주소
  
• 직함
  
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

상장 합자회사는 또한 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록 이름
  
• EIN
  
• 회사 전화번호
  
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

비상장 회사

비상장 회사란 일반이 아닌 개인, 단체 또는 기타 법인이 비공개적으로 주식을 소유한 법인입니다.

비상장 회사는 수익적 소유자 또는 임원을 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

• 법적 이름 및 성
  
• 생년월일
  
• SSN 또는 ITIN
  
• 이메일 주소
  
• 전화번호
  
• 거주지 주소
  
• 직함
  
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

비상장 회사는 또한 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록 이름
  
• EIN
  
• 회사 전화번호
  
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

추가적으로 계정에 25% 이상의 회사 지분을 소유한 다른 사람들을 목록에 추가하고 이들의 이름, 생년월일, SSN/ITIN, 자택 주소, 직함 및 연락처 정보를 제공해야 합니다. 제공한 정보를 사용하여 이들의 신원을 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공해야 할 수 있습니다.

상장 회사

상장 회사는 증권거래소에서 거래할 수 있도록 일반에게 주식을 제공하는 법인입니다. 지분을 비공개적으로 소유하는 대신에 개인 및 투자가가 매수, 매도 및 거래할 수 있습니다.

상장 회사는 임원을 계정의 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다:

• 법적 이름 및 성
  
• 생년월일
  
• SSN 또는 ITIN
  
• 이메일 주소
  
• 전화번호
  
• 거주지 주소
  
• 직함
  
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

상장 회사는 또한 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록 이름
  
• EIN
  
• 회사 전화번호
  
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

비영리 단체

비영리 단체(NPO)는 주주의 이익 창출 이외의 목적으로 설립된 법인입니다. 주요 임무는 공공 또는 지역 사회에 혜택을 제공하는 것입니다.

비영리 단체는 임원을 계정의 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다:

• 법적 이름 및 성
  
• 생년월일
  
• SSN 또는 ITIN
  
• 이메일 주소
  
• 전화번호
  
• 거주지 주소
  
• 직함
  
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

비영리 단체는 또한 사업체에 대해 다음과 같은 세부 정보를 제공해야 합니다:

• 등록 이름
  
• EIN
  
• 회사 전화번호
  
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 이 문서를 제공할 때 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

개인 비법인 협회

비법인 협회는 취미 클럽, 커뮤니티 조직 또는 옹호 그룹 등 공통 관심사를 위해 사람들이 형성한 단체입니다.

비법인 협회는 단체의 주요 의사 결정권자 중 한 명을 계정 담당자로 지정하고 "임원" 직책을 부여해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

• 법적 이름 및 성
  
• 생년월일
  
• SSN 또는 ITIN
  
• 이메일 주소
  
• 전화번호
  
• 거주지 주소
  
• 직함
  
• 지분

계정 담당자가 미국에 거주하지 않는 경우 SSN/ITIN 대신에 사진이 있는 신분증을 제공할 수 있습니다.

이름, 생일, SSN/ITIN 및 자택 주소가 정확하며 정부에서 발급한 문서와 일치해야 합니다. 자신의 정보를 확인할 수 없는 경우 사진이 있는 신분증을 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 수락 가능한 사진이 있는 신분증의 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

비법인 협회도 사업체에 대한 다음 정보를 제공해야 합니다:

• 등록 이름
  
• EIN
  
• 회사 전화번호
  
• 사업장 주소

자신의 EIN을 확인할 수 없는 경우 IRS 문서(SS-4 또는 147c 서한)를 제공하도록 요청을 받을 수 있습니다. 이 문서를 제공할 때 계정에 나열된 등록 이름, EIN 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확하게 일치하는지 확인합니다. 등록된 이름은 항상 IRS 문서에서 사업장 주소 위에 있습니다. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트합니다. 수락 가능한 사업체 문서는 여기 목록에 나열되어 있습니다.

허용되는 서류 유형

이 섹션에서는 신원 및 비즈니스 세부 정보를 확인하는 데 사용할 수 있는 문서에 대해 설명합니다.

신원 증빙 서류

Shopify Payments 계정의 이름 및 생년월일은 제공하는 신원 문서에 표시된 정보와 일치해야 합니다. 문서는 유효해야 하며 만료되어 있지 않아야 합니다. 다음 문서는 신분의 증명으로 인정됩니다.

• 여권
• 운전면허증
• 정부 발행 신분증

사업체 확인 문서

EIN을 등록하거나 IRS에서 EIN 확인을 요청할 때 IRS에서 귀하에게 비즈니스 문서를 발행합니다. 문서에 표시된 내용과 정확히 일치하도록 계정의 등록된 이름과 EIN을 업데이트해야 합니다. 사업체 확인에 다음 문서를 사용할 수 있습니다.

• IRS SS-4 확인서
• IRS 서신 147c

등록된 이름은 IRS 양식의 사업장 주소 위에 기재되어 있으며 소유자의 이름을 포함할 수 있습니다. 다음 예에서는 등록된 이름과 EIN이 강조 표시된 단일 구성원 LLC를 보여줍니다. 예에서 등록된 이름은 "ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR"입니다. 동일한 구두점과 대문자를 포함하여 IRS 문서에 표시된 것과 정확히 동일하게 Shopify Payments에 입력해야 합니다.