在美國使用 Shopify Payments 的銀行帳戶和個人資訊要求
您需要先瞭解個人資訊要求，才能在美國使用 Shopify Payments。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集個人資訊的目的、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。
在美國使用 Shopify Payments 的要求概述
某些類型的商家和服務無法使用 Shopify Payments。若要瞭解您是否可使用 Shopify Payments，請查看美國禁止的業務類型清單。
更多詳細資訊，請參閱 Shopify Payments 服務條款。
Shopify Payments 的銀行要求
Shopify Payments 支付款項可傳送至 Shopify Balance 帳戶或符合資格的外部帳戶。若您使用外部帳戶，請先確保您的銀行帳戶符合下列要求，再連結至 Shopify Payments：
- 銀行帳戶為美國銀行的完整支票存款帳戶，且為美元帳戶。
- 銀行帳戶符合媒體交換自動轉帳 (ACH) 的資格。
設定為僅接受轉帳的支票存款帳戶無法用於 Shopify Payments。Shopify Payments 不支援活期存款帳戶、彈性貨幣帳戶以及模擬銀行帳戶的轉帳服務。雖然支援非 Shopify 的虛擬帳戶，但使用這些帳戶可能會遇到更多支付款項失敗的狀況。
若要確認您的帳戶可接受針對您地區列出的轉帳類型，請聯絡您的銀行。
使用 Shopify Balance 帳戶
符合資格的商家最快在啟用 Shopify Payments 的隔天，就可以取得 Shopify Balance 帳戶、支付卡和支付款項。您可以隨時變更支付款項帳戶。
Shopify Payments 的兩步驟驗證要求
若要從 Shopify Payments 接收支付款項，您必須為 Shopify 帳號設定兩步驟驗證。如果您沒有啟用兩步驟驗證，則系統可能會暫時擱置支付款項。
Shopify Payments 的個人資訊要求
為符合不同國家/地區的法規，您必須提供您和您公司的資訊。這些資訊能協助我們辨識 Shopify Payments 的商家用戶，包含特定公司實體的實質受益人。我們依據相關法規收集這些資訊，而這些法規的宗旨是防範洗錢、金援恐怖份子和其他金融犯罪。
隨著當地規定和法規變更，Shopify 和其合作夥伴可能聯繫您，以取得您和您商家的其他資訊。在您 Shopify Payments 帳戶的有效期間，我們隨時都可能進行這些標準審核作業。
Shopify 必須收集的資訊因國家/地區而異，但通常包含下列人員和組織的相關詳細資訊：
- 建立 Shopify Payments 帳號的人員
- 與 Shopify Payments 帳號相關聯的商家
- 實質擁有或控管公司的人員，包括擁有公司法定簽字權的公司所有人或高階主管
為了讓驗證程序順暢進行，在提供證明文件時，請確保該文件符合以下條件：
- 尺寸夠大且清晰可讀
- 正確且有效
- 是最新版本 (最近更新日期)
- 已填寫所有詳細資訊
- 沒有任何錯誤或錯字
- 與提供的資訊相符
如需更多資訊，請參閱身分及地址驗證和商家驗證的完整文件要求。
我們接受位在美國的個人和企業提供下列類型的文件。
身分證明文件：
- 護照
- 護照卡
- 駕照
- 州政府核發身分證
- 居留證/美國綠卡
- 過境卡
- 紐約市民卡
- 美國簽證
公司/實體證明文件：
- 國稅局信函 147C
- 國稅局 SS-4 確認函
您的 Shopify Payments 資訊會根據 IRS 記錄進行驗證。為商家設定 Shopify Payments 時，您必須按照 IRS CP575 通知或 147C 信函上的資訊，來輸入雇主識別號碼 (EIN)、商家名稱、擁有人名稱或組織名稱。此名稱與您在 IRS W-9 表單中輸入的名稱相同。
設定 Shopify Payments 帳戶後，您無法手動變更您的 EIN。若要更新 EIN，您必須聯絡 Shopify 支援服務。
若您不確定這些詳細資訊，請向 IRS 確認或諮詢稅務專業人士。
在美國使用 Shopify Payments 時的顧客對帳單名稱合規性
若使用 Shopify Payments，顧客對帳單名稱必須介於 5 到 19 個字元之間，且必須包含您的商店名稱、法律實體名稱、「以特定身分經營業務」的名稱或網址。如果您在設定時未編輯顧客對帳單名稱，Shopify 會為您設定符合這些要求的顧客對帳單名稱。
如果您選擇編輯顧客對帳單名稱，但被認定有效性不足，則 Shopify 會代表您更新對帳單名稱以滿足字元要求，並反映您的商店名稱、法律實體名稱、「以特定身分經營業務」的名稱或網址。您會收到一封電子郵件，通知您這項變更。此舉旨在協助您避免顧客對帳單名稱無效而導致支付款項或費用遭凍結。
無論 Shopify 是否如上述情況自動為您設定，您隨時都能更新顧客對帳單名稱。
深入瞭解如何變更顧客帳單明細。