Gestire il conto Shopify Balance
Dalla homepage di Shopify Balance puoi accedere ai tuoi conti, visualizzare gli estratti conto e trasferire i fondi.
Se clicchi su un conto dalla homepage di Balance, puoi accedere ai dettagli del tuo conto con le seguenti informazioni:
- Estratti conto
- Approfondimenti sul flusso di cassa per quel conto specifico
- Carta Balance associata al conto e ai premi cashback, se applicabile
Puoi anche trasferire fondi dalla pagina dei dettagli del conto.
Per maggiori informazioni sulla carta Shopify Balance, consulta la pagina sulla gestione della carta. Per maggiori informazioni sul rendimento percentuale annuo (APY) e altri programmi a premi, consulta la pagina Premi Shopify Balance.
Shopify non addebita alcun costo per l'utilizzo del tuo Saldo carta, ma il fornitore ATM potrebbe applicare delle commissioni. Maggiori informazioni sulle commissioni sono disponibili nei Termini e condizioni del servizio.
Su questa pagina
- Requisiti per il conto Shopify Balance
- Configura il tuo account
- Gestisci il tuo account
- Ricezione dei pagamenti tramite un conto Shopify Balance
- Modifica del conto per gli accrediti
- Connessione ad app di terze parti
- Abilitazione degli avvisi di saldo basso
- Consentire allo staff di visualizzare l'attività del conto Balance
- Approfondimenti sul flusso di cassa
Requisiti per il conto Shopify Balance
I conti Shopify Balance non sono disponibili per tutti i merchant. Per aprire un conto Shopify Balance, devi:
- il proprietario del negozio deve avere un indirizzo personale fisico negli Stati Uniti o a Porto Rico (altri territori degli Stati Uniti non sono supportati);
- avere un negozio con sede negli Stati Uniti o a Porto Rico (gli altri territori degli Stati Uniti non sono supportati);
- avere configurato Shopify Payments o iscriverti a Balance al momento dell'iscrizione a Shopify Payments;
- avere un Social Security Number (SSN) valido negli Stati Uniti;
- avere un solo proprietario dell'account per Shopify Payments
- disporre di un piano Shopify diverso da Shopify Plus.
- non essere un'attività vietata, come delineato nelle Attività vietate e soggette a restrizioni di Stripe.
Configura il tuo account
Se hai i requisiti per un conto Shopify Balance e non hai ancora attivato Shopify Payments, al momento della configurazione di Shopify Payments viene creato un conto per te. Se hai i requisiti e utilizzi già Shopify Payments, puoi utilizzare i passaggi seguenti per configurare il conto Balance.
Procedura:
Dal pannello di controllo Shopify vai su Contabilità > Balance (Saldo residuo).
Clicca su Apri conto.
Verifica le informazioni di Shopify Payments, quindi clicca su Conferma.
Inserisci il SSN e il numero di cellulare, quindi clicca su Conferma.
Seleziona la casella per confermare di accettare l'Accordo del conto Shopify Balance e l'Accordo della carta Shopify Balance, incluse le informative sulla privacy dei partner delle istituzioni finanziarie e l'Accordo relativo alla firma elettronica, quindi clicca su Apri conto.
Una volta attivato il conto Shopify Balance, questo diventa il conto collegato al tuo account Shopify Payments. Gli accrediti verranno depositati sul conto Shopify Balance principale, incluso qualsiasi finanziamento ricevuto tramite Shopify Capital.
Gestisci il tuo account
Dopo aver configurato il conto, puoi eseguire tutte le attività di gestione dalla pagina Shopify Balance.
Aggiunta di un ulteriore conto Shopify Balance
Puoi creare fino a cinque conti aggiuntivi per Shopify Balance.
Procedura:
Dal pannello di controllo Shopify vai su Contabilità > Balance (Saldo residuo).
Clicca su Aggiungi conto.
Inserisci un nome per il conto.
Fare clic su Crea account.
Scopri di più sui conti multipli con Shopify Balance.
Visualizzazione delle informazioni del conto Shopify Balance
Puoi visualizzare il numero di conto e il numero di routing.
Procedura:
Dal pannello di controllo Shopify vai su Contabilità > Balance (Saldo residuo).
Clicca su un conto.
Clicca su Gestisci account.
Clicca su Mostra dettagli.
Procedura:
- Dall'app mobile Balance tocca la scheda Account.
- Tocca Dettagli account.
Procedura:
- Dall'app mobile Balance tocca la scheda Account.
- Tocca Dettagli account.
Per motivi di sicurezza, potresti ricevere la richiesta di autenticare nuovamente il tuo account.
Visualizzare gli estratti conto del conto Shopify Balance
Puoi visualizzare gli estratti conto mensili.
Procedura:
Dal pannello di controllo Shopify vai su Contabilità > Balance (Saldo residuo).
Nella scheda Attività account, clicca su Visualizza estratti conto.
Seleziona l'estratto conto da visualizzare, che si aprirà in una nuova scheda.
Ricezione dei pagamenti tramite un conto Shopify Balance
Quando ti registri per ottenere un conto Shopify Balance, il conto principale viene automaticamente impostato come conto per gli accrediti Shopify Payments. Utilizzando il conto Shopify Balance principale, puoi ricevere i guadagni di Shopify Payments in appena un giorno lavorativo a partire dalla data di elaborazione della transazione. I giorni lavorativi non includono i weekend o le festività degli Stati Uniti.
Modifica del conto per gli accrediti
Puoi modificare il conto su cui vengono depositati i guadagni di Shopify Payments in qualsiasi momento.
Procedura:
Dal pannello di controllo Shopify vai su Contabilità > Balance (Saldo residuo).
Seleziona il tuo conto per gli accrediti.
Nella pagina Dettagli conto clicca su Gestisci conto.
Nella pagina Conto Shopify Balance clicca su Modifica il conto per gli accrediti.
Inserisci i dati del tuo nuovo account, quindi clicca su Salva.
Nella finestra di dialogo Modifica il conto per gli accrediti, seleziona un motivo per la modifica degli account dal menu a discesa, quindi clicca su Conferma.
Segui le istruzioni per completare l'autenticazione a due fattori.
Clicca Fatto.
Connessione ad app di terze parti
Grazie alla nostra integrazione con Plaid, puoi collegare il tuo conto Shopify Balance ad app di terze parti, come Venmo, Wise, Freshbooks, Bench e molte altre per consentirti di effettuare ancora più operazioni con il tuo conto, ad esempio inviare denaro, effettuare pagamenti direttamente ai fornitori, monitorare le spese e sincronizzare Balance con il tuo software di contabilità preferito. Per maggiori informazioni sulle app di terze parti a cui puoi connetterti, consulta la pagina delle app Plaid.
Procedura:
- Accedi all'app di terze parti e segui i passaggi per configurare un metodo di pagamento.
- Seleziona questa opzione per aggiungere una banca e verificare immediatamente il tuo conto accedendo.
- Seleziona conto Shopify Balance.
- Nella schermata di accesso, accedi al tuo negozio Shopify.
- Nell'app di terze parti completa i passaggi per collegare il tuo conto.
Abilitazione degli avvisi di saldo basso
Se attivi gli avvisi di saldo basso, riceverai un'email quando il saldo sul tuo conto scende al di sotto di un valore preimpostato. Il valore predefinito è 100. Gli avvisi sono disponibili solo sul conto principale.
Procedura:
Dal pannello di controllo Shopify vai su Contabilità > Balance (Saldo residuo).
Nella pagina Shopify Balance clicca su Manage account (Gestisci conto).
Alla voce Notifiche clicca sul pulsante di scelta per attivare o disattivare gli avvisi di saldo basso.
Facoltativo: clicca su Cambia importo per modificare il valore del saldo sul conto che attiverà l'invio di un avviso di saldo basso.
Consentire allo staff di visualizzare l'attività del conto Balance
Puoi dare un'autorizzazione ai membri dello staff per visualizzare le transazioni e l'importo disponibile da spendere di Shopify Balance.
I membri dello staff con questa autorizzazione non possono:
- trasferire fondi;
- ordinare e gestire le carte;
- visualizzare dettagli del conto;
- gestire le impostazioni dell'account;
- visualizzare estratti conto;
- spostare denaro tra conti Balance;
- creare nuovi conti.
Procedura:
- Dal pannello di controllo Shopify, clicca su Impostazioni > Utenti e autorizzazioni.
- Clicca sul membro dello staff a cui desideri concedere l'autorizzazione.
- Nella sezione Autorizzazioni, seleziona Visualizza attività conto Balance.
- Clicca su Salva.
Approfondimenti sul flusso di cassa
La sovrapposizione degli approfondimenti sul flusso di cassa mostra una panoramica del tuo flusso di cassa degli ultimi due mesi. Puoi confrontare il reddito con le spese per vedere se stai guadagnando o se sei in perdita. Gli approfondimenti sul flusso di cassa suddividono le tue spese nelle cinque categorie di spesa principali, in modo che tu possa assicurarti che il denaro venga speso correttamente. Puoi anche visualizzare il totale della fattura Shopify in arrivo.
Gli approfondimenti sul flusso di cassa sono disponibili nella homepage di Balance per tutti i conti. Se clicchi su un conto verranno visualizzati solo gli approfondimenti sul flusso di cassa per quel conto.
Per una panoramica più dettagliata della contabilità del tuo negozio, consulta la pagina sulla panoramica della contabilità.
Procedura:
Dal pannello di controllo Shopify vai su Contabilità > Balance (Saldo residuo).
Facoltativo: seleziona un conto per visualizzare solo gli approfondimenti sul flusso di cassa per quel conto.
Alla voce Flusso di cassa di questo mese clicca su Visualizza tutti gli approfondimenti.