Requisitos de Shopify Payments

Shopify Payments está disponible solo para tiendas de ciertos países y regiones. Apenas crees tu tienda en Shopify, con Shopify Payments contarás con una configuración automática para aceptar las principales formas de pago.

Los países y regiones admitidos

Revisa la siguiente lista para verificar si Shopify Payments está disponible en el país donde opera tu negocio:

• Australia
• Austria
• Bélgica
• Canadá
• Dinamarca
• Alemania
• RAE de Hong Kong
• Irlanda
• Italia
• Japón
• Países Bajos
• Nueva Zelanda
• Singapur
• España
• Suecia
• Reino Unido
• Estados Unidos Shopify Payments no está disponible en los territorios de Estados Unidos, a excepción de Puerto Rico.

Si el país donde se encuentra tu empresa no es compatible con Shopify Payments, revisa la lista de las otras pasarelas de pago compatibles con Shopify.

Negocios prohibidos

Ciertos tipos de negocios y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para ver si puedes usar Shopify Payments, consulta la lista de actividades comerciales prohibidas para el país en el que opera tu negocio:

• Australia
• Austria
• Canadá
• Dinamarca
• Alemania
• RAE de Hong Kong
• Irlanda
• Italia
• Japón
• Países Bajos
• Nueva Zelanda
• Singapur
• España
• Suecia
• Reino Unido
• Estados Unidos

Se pueden encontrar más detalles en los Términos del Servicio de Shopify Payments (TOS) y en las Preguntas Frecuentes sobre Shopify Payments.

Si tu tipo de negocio no es compatible con Shopify Payments, revisa la lista de las otras pasarelas de pago compatibles con Shopify.

Requisitos de la cuenta bancaria para Shopify Payments

Asegúrate de que tu cuenta bancaria cumpla con los siguientes requisitos antes de conectarla a Shopify Payments:

• La cuenta es una cuenta corriente completa o una cuenta corriente en el Reino Unido e Irlanda.
• La cuenta utiliza la moneda de pago de tu región.
• La cuenta acepta transferencias electrónicas.

Nota

Las cuentas de ahorros, las cuentas de moneda flexible, las cuentas virtuales y los servicios de transferencia de dinero que imitan cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments.

Cada región también tiene requisitos locales que la cuenta bancaria debe cumplir:

• Australia: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Australia, en moneda AUD y ser elegible para transferencias tipo BECS.
• Austria: la cuenta bancaria debe estar en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK.
• Bélgica: la cuenta bancaria debe ser una cuenta corriente estándar en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK. Se admiten otros tipos de cuentas bancarias y cuentas con proveedores virtuales, pero podría producirse un aumento en los errores de pago.
• Canadá: si tu moneda de pago es CAD, la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Canadá, en moneda CAD, y ser elegible para transferencias de ACH.
  Si tu moneda de pago es USD, la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Canadá o EE. UU., en moneda USD, y ser elegible para transferencias de ACH.
• Dinamarca: si tu moneda de pago es EUR, la cuenta bancaria debe estar en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK. Si tu moneda de pago es DKK, la cuenta bancaria debe estar en moneda DKK, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con DK.
• Alemania: la cuenta bancaria debe estar en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK.
• RAE de Hong Kong: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Hong Kong y en moneda HKD.
• Irlanda: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Irlanda, en moneda EUR y ser elegible para transferencias tipo FPS.
• Italia: la cuenta bancaria debe ser una cuenta bancaria comercial en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK.
• Japón: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Japón, ser una cuenta Futsu y en moneda JPY.
• Países Bajos: la cuenta bancaria debe ser una cuenta bancaria comercial en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK.
• Nueva Zelanda: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Nueva Zelanda, en moneda NZD, y ser elegible para transferencias BECS.
• Singapur: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Singapur y en moneda SGD.
• España: la cuenta bancaria debe estar en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK.
• Suecia: si tu moneda de pago es EUR, la cuenta bancaria debe estar en EUR, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI o SK. Si tu moneda de pago es SEK, la cuenta bancaria debe estar en moneda SEK, ser elegible para transferencias SEPA y tener un IBAN que comience con SE.
• Reino Unido: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Reino Unido, en moneda GBP, y ser elegible para transferencias FPS.
• Estados Unidos: la cuenta bancaria debe estar en un banco físico en Estados Unidos, en moneda USD y ser elegible para transferencias de ACH.

La mayoría de las cuentas corrientes aceptan los tipos de transferencias bancarias electrónicas mencionadas anteriormente. Las cuentas corrientes que están configuradas para aceptar solo transferencias bancarias no funcionan con Shopify Payments. Para confirmar que tu cuenta acepta el tipo de transferencia mencionado para tu región, comunícate con tu banco.

Requisitos de información personal para Shopify Payments

En virtud de las regulaciones de diferentes países, debes proporcionar información sobre ti y tu negocio. Dicha información se recoge para identificar a los comerciantes que usan Shopify Payments, lo que incluye a los beneficiarios finales de una entidad corporativa en particular, y para cumplir con los requisitos reglamentarios que buscan evitar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.

A medida que evolucionan las normas y regulaciones locales, Shopify y sus partners podrían ponerse en contacto contigo para recaudar más información sobre ti y tu negocio. Estas revisiones estándar pueden producirse en cualquier momento durante la existencia de tu cuenta de Shopify.

La información que Shopify debe recabar difiere de un país a otro, pero normalmente incluye documentación sobre lo siguiente:

• la persona que crea la cuenta de Shopify Payments;
• el negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments;
• las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, lo cual incluye al dueño o a un ejecutivo sénior con poder de firma.

Documentos para verificar la identidad y el domicilio

Si no se puede verificar tu identidad con la información que proporcionaste en el momento de registrarte en Shopify Payments, es posible que se te solicite que proporciones documentación adicional. Para verificar a una persona en una cuenta de Shopify Payments, se requieren dos documentos distintos:

• un documento que sirva como prueba de identidad;
• un documento que sirva como prueba de domicilio.

No puedes usar el mismo documento como prueba de identidad y prueba de domicilio.

Para más información, consulta la lista completa de tipos de documentos aceptados para cada país.

Requisitos para los documentos de prueba de identidad:

Se requiere lo siguiente para los documentos de prueba de identidad:

• Los documentos deben subirse a todo color. Por ejemplo, no se aceptan documentos escaneados en blanco y negro.
• Los documentos deben ser válidos y no estar caducados.
• Los documentos deben ser lo suficientemente claros y grandes para poder leerse.
• No se aceptan fotocopias de documentos de identidad.

• Se deben subir los documentos completos. Un documento completo contiene lo siguiente:

  • tanto la parte frontal como la parte posterior de la licencia de conducir o del documento de identidad;
  • toda la página de información personal de un pasaporte.

• Los documentos pueden subirse en formato .png o .jpg. Se aceptan fotos y documentos escaneados a color.

Requisitos para los documentos de prueba de domicilio:

Se requiere lo siguiente para los documentos de prueba de domicilio:

• Los documentos deben ser lo suficientemente claros y grandes para poder leerse.
• Los documentos deben estar fechados en los últimos seis meses.

• Los documentos deben estar completos. Un documento completo contiene lo siguiente:

  • la página completa del documento;
  • el nombre y la dirección completos de la persona, claramente indicados y legibles.

• Los documentos pueden subirse en formato .png, .jpg o .pdf.

Documentos para la verificación del negocio

Si no se puede verificar tu negocio con la información que proporcionaste en el momento de registrarte en Shopify Payments, se te podría solicitar documentación adicional. Los documentos que proporciones deben incluir el nombre del negocio, la dirección comercial y el número de identificación o el número de IVA de la empresa.

Para verificar el negocio, sube el documento oficial de identificación comercial federal, si lo tienes, que incluye el número de identificación fiscal federal.

Para más información, consulta la lista completa de tipos de documentos aceptados para cada país.

Requisitos para los documentos comerciales:

Se requiere lo siguiente para los documentos comerciales:

• Los documentos deben ser lo suficientemente claros y grandes para poder leerse.
• Los documentos deben ser válidos y reflejar el registro actual.

• Se deben subir los documentos completos. Un documento completo contiene lo siguiente:

  • el nombre comercial, la dirección comercial y el número de IVA O el número de identificación comercial completos de la entidad incorporada, que deben estar claramente indicados y ser legibles;
  • todas las páginas de un documento de varias páginas. Sube un PDF que contenga todas las páginas relevantes.

• Los documentos se pueden subir en formato .pdf.

Subir tus documentos de verificación

Debido a la naturaleza confidencial de la información personal contenida en los documentos de verificación solicitados, solo se aceptan los documentos que se suban a través de los banners seguros del panel de control de Shopify. Los documentos enviados a través de correo electrónico o chat se censuran por razones de seguridad y privacidad y se los considera inutilizables.

Proceso de revisión de documentos

Para poder verificar el negocio, los documentos que subas como prueba de identidad, domicilio y entidad legal deben revisarse y coincidir con la información que está en tu cuenta de Shopify Payments.

Las revisiones pueden tardar hasta 3 días hábiles en completarse. Durante el proceso de revisión, tus pagos pueden retenerse hasta que se verifique la información, pero por lo general la tienda permanece abierta y los clientes pueden seguir comprando tus productos. Una vez verificada, cualquier bloqueo de pago o procesamiento que se haya aplicado a tu cuenta se eliminará automáticamente.

Tipos de documentos aceptados

La siguiente tabla muestra los tipos de documento aceptables para individuos y negocios en cada país:

Tipos de documentos aceptados

País	Tipo de documento	Documentos aceptables
Australia	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Tarjeta de identidad para extranjeros: escaneo de la parte frontal y posterior Permiso de residencia
	Documentos de domicilio	Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Identificación con foto: escaneo de la parte frontal y posterior Tarjeta de información personal del Gobierno de Tasmania: escaneo de la parte frontal y posterior ImmiCard: escaneo de la parte frontal y posterior Documento de Medicare (documento del seguro médico gubernamental) Documento de Centrelink (pensión gubernamental) Carta o tasación de la Oficina Australiana de Impuestos Aviso de impuestos municipales o de tasación de la propiedad
	Documentos de la empresa/entidad	Confirmación del número de empresa australiana (certificado de registro) Registro de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) (certificado de registro) Extracto del Registro Mercantil de Australia Certificado de registro de cambio de nombre Extracto de la Comisión Australiana de Organizaciones Benéficas y sin Ánimo de Lucro Extracto de la Asociación de Consumidores
Austria	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Permiso de residencia Tarjeta de identidad para extranjeros: escaneo de la parte frontal y posterior Pasaporte de extranjero Pasaporte para solicitantes de asilo Permiso temporal de residencia: escaneo de la parte frontal y posterior
	Documentos de domicilio	Registro de residencia Factura de servicio público Estado de cuenta bancaria Estados financieros
	Documentos de la empresa/entidad	Extracto del registro mercantil Registro de IVA
Bélgica	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Identificación con foto: escaneo de la parte frontal y posterior
	Documentos de domicilio	Certificado de residencia Factura de servicio público Estado de cuenta bancaria Permiso de residencia Extracto de la hipoteca Certificado de empadronamiento Resumen de la pensión
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Extracto del registro mercantil Acta constitutiva Copia de los anexos publicados en el registro oficial belga Estados financieros
Canadá	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Credencial de indígena Tarjeta de residente permanente Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Identificación con foto para no conductor Identificación con foto
Dinamarca	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Tarjeta de identidad de la ciudad de Copenhague: escaneo de la parte frontal y posterior Permiso de residencia: escaneo de la parte frontal y posterior Tarjeta de identidad para militares Tarjeta de identidad de la policía
	Documentos de domicilio	Factura de servicio público Estado de cuenta bancaria Extracto de la hipoteca Contrato de alquiler Tarjeta del seguro de salud Tasación de impuestos
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Extracto del registro mercantil Estatutos Certificado de registro Estados financieros
Alemania	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Permiso de residencia: escaneo de la parte frontal y posterior
	Documentos de domicilio	Prueba de residencia Carta del arrendador Factura de servicio público Estado de cuenta bancaria Extracto de la hipoteca Documento emitido por el Gobierno
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Registro comercial Licencia comercial Extracto del registro mercantil Estados financieros
RAE de Hong Kong	Documentos de identidad	Pasaporte Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Certificado de datos registrados Certificado de exención Tarjeta de comida vietnamita
	Documentos de domicilio	Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Certificado de datos registrados Factura de servicio público Estado de cuenta bancaria Factura de teléfono o teléfono móvil Estado de cuenta de la compañía de seguros Documento emitido por el gobierno o el poder ejecutivo Acuerdo de alquiler Contrato de venta de propiedad Carta o factura de la universidad
	Documentos de la empresa/entidad	Extracto del registro mercantil Certificado de incorporación Certificado de identificación comercial
Irlanda	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Carnet nacional de edad: se requiere escanear la parte frontal y la posterior
	Documentos de domicilio	Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Estado de cuenta bancaria Factura de servicio público Política de seguro de automóvil Política de seguro del hogar Documento de la seguridad social Documento emitido por el Gobierno Certificado de crédito fiscal (TCC) Estado de responsabilidad relativa a los ingresos
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Certificado de identificación Acuerdo de asociación Certificado de incorporación Artículos de la asociación Extracto de la identificación comercial de la Oficina de Registro de Empresas
Italia	Documentos de identidad	Pasaporte Permiso de conducir: es preciso escanear la parte frontal y la posterior Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Licencia de barco Licencia de armas Libreta de pensionario
	Documentos de domicilio	Documento de identidad: escaneo de la parte frontal y posterior Certificado de residencia Factura de servicio público Estado de cuenta bancaria
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Certificado de identificación de la empresa Artículos de incorporación Acta de estatutos Registros y listas de entidades autorizadas Extractos financieros o documentos equivalentes
Japón	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Tarjeta de residencia Tarjeta "My Number" con fotografía Tarjeta "Juki" con fotografía
	Documentos de la empresa/entidad	Touki Certificado de registro de sello
Países Bajos	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Documento nacional de identidad: es preciso escanear la parte frontal y la posterior Identificación de permiso de residente Documento neerlandés para extranjeros
	Documentos de domicilio	Factura de servicio público Estado de cuenta de una institución financiera Carta emitida por el gobierno Prueba de seguro para el hogar
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Certificado de identificación de la empresa Acta de estatutos
Nueva Zelanda	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Documento de viaje para emergencias de Nueva Zelanda Documento de viaje para refugiados de Nueva Zelanda Certificado de identidad de Nueva Zelanda
	Documentos de domicilio	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Factura de servicio público Documento del Organismo Gubernamental Central Carta del ayuntamiento/gobierno local Acuerdo de alquiler firmado Documentación de censo electoral Documento de la póliza de seguros Notificación/solicitud de registro de automóvil Informe financiero
	Documentos de la empresa/entidad	Estado de cuenta de una institución financiera Carta emitida por el gobierno Registro de IVA Extracto del registro del número comercial de Nueva Zelanda Extracto comercial de la Oficina de Empresas de Nueva Zelanda Certificado de incorporación de Nueva Zelanda Certificado de calidad de Nueva Zelanda Acta de la Asociación Informe financiero
Singapur	Documentos de identidad	Pasaporte Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior Documento de identidad: es preciso escanear la parte frontal y la posterior Documento nacional de identidad Permiso de trabajo o pase de Singapur Tarjeta de las Fuerzas Armadas de Singapur Tarjeta de identidad del servicio nacional de Singapur
	Documentos de la empresa/entidad	Incorporación de empresa Registro del Nombre del negocio Registro de Sociedad de Responsabilidad Limitada Registro de Sociedad Limitada Registro de empresa extranjera Certificado de registro de la entidad
España	Documentos de identidad	Pasaporte Permiso de conducir Documento nacional de identidad (DNI): es preciso escanear la parte frontal y la posterior Identificación de permiso de residente
	Documentos de domicilio	Factura de servicio público Estado de cuenta bancaria o factura telefónica Carta emitida por el gobierno Certificado de residencia
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Documento NIF Certificado de identificación de la empresa
Suecia	Documentos de identidad	Pasaporte Permiso de conducir Documento nacional de identidad: es preciso escanear la parte frontal y la posterior Certificado de nacimiento Tarjetas de identificación aprobadas por el Instituto Normativo de Suecia (SIS)
	Documentos de domicilio	Documento nacional de identidad: es preciso escanear la parte frontal y la posterior Factura de servicio público Estado de cuenta de una institución financiera Carta emitida por el gobierno Tarjeta de permiso de residencia
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Certificado de registro Documento emitido por un organismo gubernamental que muestre el número de identidad de la organización Artículos de asociación Estados financieros Notificación de la Oficina de Registro en el Boletín Oficial
Reino Unido	Documentos de identidad	Pasaporte Permiso de conducir Permiso de residencia Tarjeta de ciudadano Identificación electoral Validar Reino Unido
	Documentos de domicilio	Permiso de conducir Factura de servicio público Estado de cuenta de una institución financiera Carta emitida por el gobierno Carta de un abogado Documentación del ayuntamiento o de la asociación de viviendas Documentación del Organismo de Prestaciones Inscripción en el Registro electoral Tarjeta médica del NHS Carta del médico de cabecera de registro en el consultorio
	Documentos de la empresa/entidad	Registro de IVA Certificado de incorporación Documento del Registro de Comercio HM Revenue and Customs: certificado de IVA HM Revenue and Customs: estado de cuenta Documento de la Comisión benéfica Oficina Reguladora Benéfica de Escocia (OSCR)
Estados Unidos	Documentos de identidad	Pasaporte Pasaporte Permiso de conducir Tarjeta de identidad emitida por el estado Tarjeta identificativa de permiso de residente/tarjeta verde de EE. UU. Tarjeta de cruce fronterizo Tarjeta de NYC Tarjeta de visado de EE. UU. Certificado de nacimiento
	Documentos de la empresa/entidad	Carta 147C del IRS Carta de confirmación SS-4 del IRS