Fraudeanalyse

De fraudeanalyse van Shopify helpt je bestellingen te identificeren die mogelijk frauduleus zijn. Controleer risicovolle bestellingen om mogelijke terugboekingen te voorkomen. Het afhandelen van risicovolle bestellingen kan leiden tot een hoger aantal terugboekingen en dat kan resulteren in het uitschakelen van de betalingsverwerking en verwijdering uit Shopify Payments.

Creditcardmaatschappijen kunnen betalingen voor gestolen kaarten terugdraaien nadat bestellingen zijn afgehandeld. Shopify helpt je bewijsmateriaal te verzamelen voor betwiste afschrijvingen. De beslissing om geld terug te draaien wordt echter genomen door de bank die de creditcard heeft uitgegeven, niet door Shopify. Shopify dekt geen terugboekingen van banken.

Fraudeanalyse is ontworpen voor online creditcardbestellingen waarbij Shopify de betaling kan verifiëren. Dit betekent dat voor sommige soorten bestellingen, inclusief bestellingen die offline worden verwerkt, geen aanbevelingen worden gegeven.

Als je winkel een Basic-abonnement heeft en je geen Shopify Payments gebruikt, omvat de fraudeanalyse het volgende:

indicatoren
ondersteuning voor externe fraude-apps.

Als je winkel een Grow-abonnement of hoger heeft, of als je Shopify Payments gebruikt (ongeacht het abonnement), omvat de fraudeanalyse het volgende:

indicatoren
ondersteuning voor externe fraude-apps
fraudeaanbevelingen.

Op deze pagina

Indicatoren voor fraudeanalyse

De fraudeanalyse van Shopify geeft indicatoren voor elke bestelling. Je kunt deze indicatoren bekijken op de bestelpagina in het Shopify-beheercentrum. Klik in de sectie Bestelrisico op de bestelpagina op het pictogram voor fraudeanalyse in de rechterbovenhoek om de volledige fraudeanalyse te openen en alle indicatoren te bekijken.

De indicatoren kunnen worden gebruikt om een bestelling te onderzoeken die volgens jou frauduleus kan zijn. De indicatoren kunnen informatie bevatten zoals:

of de creditcard die voor de bestelling is gebruikt, slaagt voor AVS-controles
of de klant de juiste CVV-code heeft ingevoerd
gegevens over het IP-adres dat is gebruikt om de bestelling te plaatsen
of de klant heeft geprobeerd meer dan één creditcard te gebruiken.

De volledige analyse voor een bestelling geeft een overzicht van alle indicatoren. Deze indicatoren zijn gemarkeerd met groene, rode of grijze pictogrammen om je te helpen verschillende soorten gedrag te markeren.

Groene indicatoren geven informatie weer over de bestelling die meestal voorkomt bij legitieme bestellingen. Rode indicatoren geven informatie weer over de bestelling die meestal voorkomt bij frauduleuze bestellingen. Grijze indicatoren geven je aanvullende informatie over de bestelling die nuttig kan zijn.

Indicatoren kunnen je ideeën geven over hoe je een bestelling kunt onderzoeken, maar ze geven niet aan hoe waarschijnlijk het is dat een bestelling frauduleus is. Als je wilt weten hoe waarschijnlijk het is dat een bestelling frauduleus is, bekijk je de fraudeaanbeveling van de bestelling.

Externe fraude-apps

Je kunt in de Shopify App Store apps downloaden die helpen bij fraudepreventie. Indicatoren en aanbevelingen van deze apps worden weergegeven bij de fraudeanalyse van Shopify voor elke bestelling.

Je strategieën voor fraudepreventie automatiseren met Shopify Flow

Het controleren van bestellingen op mogelijke fraude kan tijdrovend zijn. Fraudeanalyse helpt je bij de beslissing of je een bestelling moet afhandelen. Je kunt workflows voor fraudepreventie aanmaken met Shopify Flow om je bestellingen automatisch te controleren op mogelijke fraude.

Als de bestellingen die je fraudeanalyse activeren, wijzen op het testen van kaarten of herhaalde fraude, bekijk dan de richtlijnen over reageren op het testen van kaarten en het risico op terugboekingen verkleinen.

Fraudeaanbevelingen

De fraudeanalyse geeft je een fraudeaanbeveling voor alle online creditcardbestellingen.

De fraudeaanbeveling geeft aan of een bestelling een laag, gemiddeld of hoog risico heeft op een terugboeking als gevolg van fraude. Als een bestelling een gemiddeld of hoog risico heeft, wordt deze op de pagina Bestellingen gemarkeerd met een waarschuwingssymbool naast het bestelnummer.

Gemarkeerde bestellingen worden ook onder je aandacht gebracht in e-mailmeldingen voor bestellingen als je daarop bent geabonneerd.

Fraudeaanbevelingen worden mogelijk gemaakt door machine-learning-algoritmen die zijn getraind op historische transacties in alle Shopify-winkels. De aanbevelingen bieden je het voordeel van jarenlange ervaring met fraudedetectie. Shopify verbetert deze algoritmen voortdurend om frauduleuze bestellingen beter te kunnen identificeren.

Als een bestelling een hoog frauderisico heeft, kun je proberen de bestelling te verifiëren, de bestelling te annuleren of de bestelling terug te betalen.

De fraudeanalyse voor een bestelling bekijken

Desktop

Ga vanuit je Shopify-beheercentrum naar Bestellingen.
Klik op het nummer van de bestelling die je wilt bekijken. Verdachte bestellingen worden gemarkeerd met een uitroepteken naast het bestelnummer.

Op de bestelpagina vind je een sectie met de naam Bestelrisico. Als je winkel een Basic-abonnement of hoger heeft, klik je op het fraudeanalyse-pictogram in de rechterbovenhoek van de sectie Bestelrisico om de volledige lijst met fraudeanalyse-indicatoren te bekijken.

Als je een fraude-app van een externe partij gebruikt, vind je de aanbevelingen van de app onder de sectie Bestelrisico.

Mobiel

Tik in de Shopify-app op het pictogram .
Tik op de bestelling die je wilt bekijken. Verdachte bestellingen zijn gemarkeerd met een uitroepteken.

Op de bestelpagina vind je een sectie met de naam Bestelrisico. Als je winkel een Basic-abonnement of hoger heeft, tik je op het fraudeanalyse-pictogram in de rechterbovenhoek van deze sectie om de volledige lijst met fraudeanalyse-indicatoren te bekijken.

Fraudeanalyse in behandeling

Een fraudeanalyse wordt meestal onmiddellijk uitgevoerd, maar in zeldzame gevallen kan het proces een paar minuten duren. Als bij een bestelling het bericht fraudeanalyse is nog niet beschikbaar wordt weergegeven, kun je proberen de pagina te vernieuwen of het over een paar minuten opnieuw proberen. Het is raadzaam te wachten tot de fraudeanalyse is voltooid voordat je de bestelling afhandelt.

Fraudeanalyse testen

Om de fraudeanalyse in je winkel te testen, gebruik je deze e-mailadressen om een bestelling met een hoog, gemiddeld of laag risico te simuleren:

shopify.test.high@shopify.com om aanbevelingen voor hoog risico aan te maken
shopify.test.medium@shopify.com om aanbevelingen voor gemiddeld risico aan te maken
shopify.test.low@shopify.com om aanbevelingen voor laag risico aan te maken

Je kunt ook de volgende testwaarden gebruiken in het veld Appartement, suite, enz. van het verzendadres:

shopify.test.high om aanbevelingen met een hoog risico aan te maken
shopify.test.medium om aanbevelingen met een gemiddeld risico aan te maken
shopify.test.low om aanbevelingen met een laag risico aan te maken

Om een risiconiveau te simuleren, moet de bestelling een totale waarde van meer dan nul hebben. Ook moet de Shopify Payments-gateway in testmodus staan om testbestellingen aan te maken die een risiconiveau simuleren. Als je voor je test een andere betalingsgateway gebruikt, moet je winkel een Grow-abonnement of hoger hebben.