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Bestellungen mit der Betrugsanalyse überprüfen

Du kannst die Betrugsanalyse nutzen, um möglicherweise betrügerische Bestellungen zu erkennen und sie in deinem Shopify-Adminbereich zu überprüfen, bevor du sie ausführst. Überprüfe Bestellungen mit hohem Risiko, um mögliche Rückbuchungen zu vermeiden. Die Ausführung von Bestellungen mit hohem Risiko kann zu einer höheren Anzahl an Rückbuchungen führen. Dies wiederum kann die Deaktivierung deiner Zahlungsabwicklung und den Ausschluss von Shopify Payments zur Folge haben.

Kreditkartenunternehmen können Beträge für gestohlene Karten zurückbuchen, nachdem Bestellungen ausgeführt wurden. Du kannst Beweise für angefochtene Beträge sammeln. Die Entscheidung zur Rückbuchung wird jedoch von der Bank getroffen, die die Kreditkarte ausgestellt hat, und nicht von Shopify. Shopify kommt nicht für Rückbuchungen von Banken auf.

Auf dieser Seite

Überlegungen zur Nutzung der Betrugsanalyse

Bevor du die Betrugsanalyse verwendest, solltest du die folgenden Punkte beachten:

  • Betrugsindikatoren und Support für externe Betrugspräventions-Apps sind im Basic-Plan oder höher verfügbar.
  • Betrugsempfehlungen sind ab dem Grow-Plan oder höher verfügbar, oder wenn du Shopify Payments verwendest.
  • Die Betrugsanalyse funktioniert bei Online-Kreditkartenbestellungen, die Shopify verifizieren kann.
  • Shopify Payments kann einige Checkout-Versuche mit hohem Risiko blockieren, bevor eine Bestellung erstellt wird.
  • Einige Bestellungen erhalten keine Betrugsempfehlung. Dazu gehören Testbestellungen, kostenlose Bestellungen, vollständig mit einem Gutschein bezahlte Bestellungen, Point of Sale-Bestellungen, B2B-Bestellungen und Bestellungen zur Verlängerung von Abonnements. Du kannst dennoch eine Betrugsempfehlung für eine Testbestellung simulieren. Für den Verkauf im stationären Handel solltest du dir die Praktiken zur Betrugsprävention für Shopify POS ansehen.
  • Wenn du einen externen Zahlungsabwickler nutzt, erkundige dich dort nach etwaigen Einschränkungen der Betrugsanalyse.

Betrugsanalyse verstehen

Die Betrugsanalyse umfasst Betrugsindikatoren und, für qualifizierte Bestellungen, eine Betrugsempfehlung. Nutze die Betrugsindikatoren, um die Bestellung selbst zu untersuchen. Anhand der Betrugsempfehlung kannst du das Gesamtrisiko der Bestellung und den empfohlenen nächsten Schritt überprüfen.

Betrugsindikatoren für eine Bestellung

Betrugsindikatoren sind einzelne Details zu einer Bestellung. Sie können Adress- und Zahlungsprüfungen oder Muster beschreiben, die mit Kund:innen-, Standort-, Geräte- und Netzwerkaktivitäten zusammenhängen. Die verfügbaren Indikatoren können von Bestellung zu Bestellung variieren.

Du kannst diese Details nutzen, um eine Bestellung zu untersuchen, die möglicherweise betrügerisch ist. Zu den Betrugsindikatoren können folgende gehören:

  • Ob die für die Bestellung verwendete Kreditkarte die Prüfungen der Adressverifizierung (AVS) besteht
  • Ob die Kundschaft den korrekten Code der Kartenprüfnummer (CVV) angegeben hat
  • Ob der Standort der Kundschaft mit der Zahlungsmethode übereinstimmt
  • Ob ungewöhnliche Geräte- oder Netzwerkaktivitäten vorliegen
  • Ob die Kundschaft versucht hat, mehr als eine Kreditkarte zu verwenden

In der überarbeiteten Ansicht Bewertung des Bestellrisikos für eine Shopify-Einschätzung werden die verfügbaren Betrugsindikatoren gemeinsam in einem schattierten Bereich aufgelistet. Indikatorsymbole unterscheiden Details, die auf betrügerisches Verhalten hinweisen, von solchen, die auf legitimes Verhalten hindeuten, sowie von neutralen Details. Bei Bestellungen ohne neuere Indikatoren können weiterhin bestehende Adress- und Zahlungsprüfungen angezeigt werden.

Eine verfügbare IP-Adresse wird in dieser Ansicht getrennt von den Indikatoren aufgeführt. Einige Ansichten führen auch eine verfügbare Standortbeschreibung als separate Metadaten auf, auch wenn die IP-Adresse nicht verfügbar ist. Standortbezogene Risikoindikatoren, wie z. B. eine Abweichung zwischen dem Standort der Kundschaft und der Zahlungsmethode, bleiben in der Liste. Eine IP-Adresse oder Standortbeschreibung allein stellt keine Betrugsempfehlung dar.

Andere Versionen der Detailansicht, einschließlich mobiler Versionen, können Indikatoren unter Signale für hohes Risiko, Signale für geringes Risiko und Weitere Details gruppieren oder rote, grüne und graue Symbole verwenden. Bei gruppierten Ansichten werden leere Gruppen sowie Überschriften ausgeblendet, falls alle Indikatoren zu einer einzigen Gruppe gehören. Die Darstellung kann auch bei Einschätzungen externer Anbieter abweichen.

Einzelne Indikatoren und Gruppenüberschriften spiegeln nicht das Gesamtrisiko der Bestellung wider. Überprüfe die Betrugsempfehlung, anstatt anhand eines einzigen Indikators oder der Anzahl der Indikatoren zu entscheiden, ob eine Bestellung ausgeführt werden soll.

Überprüfe bei Bestellungen mit Informationen zu Shopify Protect den Schutzstatus unabhängig von den Betrugsindikatoren.

Empfehlungen der Betrugsanalyse

Bei qualifizierten Online-Kreditkartenbestellungen gibt die Betrugsempfehlung an, ob bei einer Bestellung ein geringes, mittleres oder hohes Risiko für eine betrugsbedingte Rückbuchung besteht. Weist eine Bestellung ein mittleres oder hohes Risiko auf, wird sie auf der Seite Bestellungen mit einem Warnsymbol neben der Bestellnummer gekennzeichnet. Gekennzeichnete Bestellungen werden zudem in abonnierten Bestellbenachrichtigungs-E-Mails hervorgehoben.

Betrugsempfehlungen basieren auf Algorithmen für maschinelles Lernen, die anhand vergangener Transaktionen in allen Shopify-Shops trainiert werden. Diese Algorithmen werden kontinuierlich verbessert, um betrügerische Bestellungen besser zu erkennen.

Überprüfe sowohl die Risikostufe als auch den empfohlenen nächsten Schritt für die Bestellung. Die Ansicht Bewertung des Bestellrisikos kann die Hinweise Du kannst diese Bestellung ausführen, Bestätige die Bestellung vor der Ausführung mit der Kundschaft oder Erwäge, diese Bestellung zu stornieren enthalten. Der jeweilige Hinweis richtet sich nach der Empfehlung für die Bestellung und nicht nach einem einzelnen Indikator.

Wenn bei einer Bestellung ein hohes Betrugsrisiko besteht, kannst du versuchen, die Bestellung zu verifizieren, die Bestellung zu stornieren oder die Bestellung zu erstatten.

Blockierte Checkout-Versuche mit hohem Risiko

Shopify Payments kann einige Checkout-Versuche mit hohem Risiko blockieren, bevor eine Bestellung erstellt wird. Da diese Checkout-Versuche nicht zu Bestellungen werden, gibt es für sie keine Betrugsempfehlung auf der Bestellungsseite.

Du kannst blockierte Checkout-Versuche in der Ansicht Blockiert unter Bestellungen > Abgebrochene Checkouts überprüfen. Wenn du die Kundschaft kennst und den Verkauf abschließen möchtest, kannst du einen Bestellentwurf erstellen und eine Rechnung senden.

Betrugsanalyse einer Bestellung anzeigen

Du kannst die Risikostufe, die Empfehlung und die verfügbaren Indikatoren einer Bestellung im Abschnitt Bestellrisiko auf der Seite mit den Bestelldetails überprüfen. Verdächtige Bestellungen sind mit einem Ausrufezeichen markiert.

Die vollständige Analyse kann je nach verfügbarer Ansicht Bewertung des Bestellrisikos oder Über diese Bestellung heißen. Wenn eine Bestellung Einschätzungen von mehreren Anbietern aufweist, wähle den Anbieter aus, dessen Einschätzung du überprüfen möchtest.

In der überarbeiteten Shopify-Einschätzung auf dem Desktop kann die Aktion Kundschaft kontaktieren verfügbar sein, wenn die Empfehlung lautet, die Bestellung zu untersuchen. Diese Aktion erfordert eine E-Mail-Adresse in der Bestellung. Dabei wird ein E-Mail-Dialogfeld geöffnet, ohne dass automatisch eine Nachricht gesendet wird.

Schritte:

Desktop

  1. Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Bestellungen.

  2. Klicke auf die Bestellung, die du auf Betrug überprüfen möchtest.

  3. Klicke im Abschnitt „Bestellrisiko“ auf das Symbol mit der Bezeichnung „Bestellrisikobewertung“.

  4. Überprüfe die Risikostufe, den empfohlenen nächsten Schritt und die verfügbaren Betrugsindikatoren. Wähle den Tab eines anderen Anbieters aus, um, falls verfügbar, zusätzliche Einschätzungen zu überprüfen.

  5. Optional: Wenn Kundschaft kontaktieren verfügbar ist, klicke darauf, um das E-Mail-Dialogfeld zu öffnen. Überprüfe die empfangende Person und die Nachricht vor dem Senden.

Mobil
  1. Tippe in der Shopify-App auf das Bestellungen-Symbol .
  2. Tippe auf die Bestellung, die du auf Betrug überprüfen möchtest.
  3. Öffne im Abschnitt Bestellrisiko die Risikoübersicht der Bestellung.
  4. Tippe je nach App-Version auf Über diese Bestellung oder Bewertung des Bestellrisikos, um die vollständige Analyse zu öffnen.
  5. Überprüfe die Risikostufe und die verfügbaren Betrugsindikatoren. Wähle einen anderen Anbieter aus, um, falls verfügbar, zusätzliche Einschätzungen zu überprüfen.

Externe Betrugs-Apps

Du kannst Apps, die bei der Betrugsprävention helfen, aus dem Shopify App Store herunterladen. Du kannst die Betrugsindikatoren und Empfehlungen dieser Apps gemeinsam mit der Betrugsanalyse für jede Bestellung ansehen.

Automatisierung deiner Strategien zur Betrugsprävention mit Shopify Flow

Die Überprüfung von Bestellungen auf potenziellen Betrug kann zeitaufwendig sein. Du kannst die Betrugsanalyse verwenden, um zu entscheiden, ob du eine Bestellung ausführen möchtest. Du kannst Betrugspräventions-Workflows mit Shopify Flow erstellen, um deine Bestellungen automatisch auf potenziellen Betrug zu prüfen.

Wenn die Bestellungen, die deine Betrugsanalyse auslösen, auf Card-Testing oder wiederholten Betrug hindeuten, lies den Leitfaden zur Reaktion auf Card-Testing und zur Reduzierung des Rückbuchungsrisikos.

Betrugsanalyse testen

Du kannst die Betrugsanalyse in deinem Shop testen und eine Bestellung mit hohem, mittlerem oder geringem Risiko simulieren. Testbestellungen erhalten keine echte Betrugsempfehlung, aber du kannst die folgenden Werte verwenden, um eine solche zu simulieren. Um ein Risikoniveau zu simulieren, muss die Bestellung einen Gesamtwert von über null haben. Zudem muss sich das Shopify Payments-Gateway im Testmodus befinden, um Testbestellungen zu erstellen, die ein Risikoniveau simulieren. Wenn du ein anderes Zahlungs-Gateway für deinen Test verwendest, muss dein Shop den Grow-Plan oder höher nutzen.

Verwende die folgenden E-Mail-Adressen, um eine Bestellung zu simulieren:

Du kannst auch die folgenden Testwerte im Feld Wohnung, Zimmer usw. der Versandadresse verwenden:

  • shopify.test.high, um Empfehlungen für hohes Risiko zu erstellen
  • shopify.test.medium, um Empfehlungen für mittleres Risiko zu erstellen
  • shopify.test.low, um Empfehlungen für geringes Risiko zu erstellen

Fehlerbehebung bei der Betrugsanalyse

Betrugsanalyse steht aus

Die Betrugsanalyse erfolgt in der Regel sofort, kann in seltenen Fällen jedoch einige Minuten dauern. Wenn eine Bestellung die Nachricht fraud analysis isn't available yet aufweist, aktualisiere die Seite oder prüfe sie nach einigen Minuten erneut. Warte, bis die Betrugsanalyse abgeschlossen ist, bevor du die Bestellung ausführst.

Die IP-Adresse der Kund:in befindet sich auf einer temporären Blockliste

Wenn der abgebrochene Checkout anzeigt, dass sich die IP-Adresse der Kund:in auf einer temporären Blockliste befindet, hat die Betrugsanalyse diese IP-Adresse vorübergehend blockiert. Dies kann passieren, wenn innerhalb kurzer Zeit viele Bestellungen oder fehlgeschlagene Zahlungsversuche von derselben IP-Adresse ausgehen.

Die Sperre ist vorübergehend und wird in der Regel innerhalb eines Tages automatisch aufgehoben. Sie kann nicht vorzeitig entfernt werden, weshalb die Person, die die Bestellung aufgibt, warten muss. Ein weiterer Versuch, eine Bestellung von dieser IP-Adresse aus aufzugeben, kann die Sperre verlängern.

Um Bestellungen aufzugeben, bevor die Sperre aufgehoben wird:

Ein Checkout-Versuch mit hohem Risiko wird blockiert

Wenn die Chronik des abgebrochenen Checkouts den Hinweis Aufgrund eines hohen Betrugsrisikos blockiert enthält, hat Shopify Payments die Zahlung blockiert, bevor eine Bestellung erstellt wurde. Es wird keine Zahlung erfasst.

Shopify Payments bewertet das Risiko jedes Mal, wenn die Kund:in den Checkout abschließt. Wenn die Kund:in es erneut mit anderen Zahlungs- oder Rechnungsdaten versucht, wird die Zahlung möglicherweise nicht blockiert.

Wenn du die Kund:in kennst und den Verkauf abschließen möchtest, erstelle einen Bestellentwurf und sende der Kund:in eine Rechnung.

Ein externes Gateway überprüft eine Bestellung

Wenn dein externes Zahlungs-Gateway eine Bestellung auf Betrug überprüft, wird der Überprüfungsstatus in deinem Shopify-Adminbereich möglicherweise nicht aktualisiert, da einige Gateways keine Überprüfungs-Updates an Shopify senden.

Um den Status der Bestellung zu überprüfen, kontaktiere dein Zahlungs-Gateway direkt oder überprüfe die Bestellung im Dashboard deines Gateways.