Analisi del rischio di frode
L'analisi del rischio di frode di Shopify ti aiuta a individuare gli ordini che potrebbero essere fraudolenti. Controlla gli ordini ad alto rischio per evitare potenziali chargeback. L'evasione di ordini ad alto rischio può generare un numero maggiore di chargeback; ciò può portare alla disabilitazione dell'elaborazione dei pagamenti e alla rimozione da Shopify Payments.
Le aziende emittenti delle carte di credito possono stornare fondi per carte rubate dopo l'evasione degli ordini. Shopify ti aiuta a raccogliere prove per eventuali addebiti contestati. Tuttavia, la decisione di stornare i fondi è presa dalla banca che ha emesso la carta di credito, non da Shopify. Shopify non copre le richieste di storno di addebiti da parte delle banche.
L'analisi del rischio di frode è progettata per funzionare con gli ordini effettuati con le carte di credito online, quando Shopify può verificare il pagamento. Ciò significa che alcuni tipi di ordini, inclusi quelli elaborati offline, non ricevono consigli.
Se il negozio dispone del piano Basic Shopify e non usi Shopify Payments, l'analisi del rischio di frode include i seguenti elementi:
- Indicatori
- Assistenza di app di terze parti per l’identificazione delle frodi
Se per il negozio è attivo il piano Shopify o superiore o se è incluso Shopify Payments in qualsiasi piano, l'analisi del rischio di frode include i seguenti elementi:
- Indicatori
- Assistenza di app di terze parti per l’identificazione delle frodi
- Raccomandazioni per prevenire le frodi
Indicatori del rischio di frode
L’analisi del rischio di frode di Shopify fornisce indicatori per ogni ordine. Puoi usare gli indicatori per indagare su un ordine che ritieni possa essere fraudolento. Gli indicatori possono includere le informazioni seguenti:
- Se la carta di credito usata per l’ordine supera i controlli AVS
- Se il cliente ha fornito il codice CVV corretto
- Dettagli sull’indirizzo IP usato per inviare l’ordine
- Se il cliente ha provato a usare più di una carta di credito
L'analisi completa di un ordine elenca tutti gli indicatori. Questi indicatori sono contrassegnati da icone verdi, rosse o grigie per aiutarti a evidenziare diversi tipi di comportamento.
Gli indicatori verdi mostrano informazioni che caratterizzano generalmente ordini legittimi. Gli indicatori rossi mostrano informazioni che caratterizzano generalmente ordini fraudolenti. Gli indicatori grigi forniscono informazioni aggiuntive sull’ordine che possono essere utili.
Gli indicatori possono dare idee su come indagare su un ordine, ma non mostrano la probabilità che l’ordine sia fraudolento. Se vuoi conoscere la probabilità che un ordine sia fraudolento, consulta le raccomandazioni per prevenire le frodi relative all’ordine.
App di terze parti per l’identificazione delle frodi
Puoi scaricare app che aiutano a prevenire le frodi dall'App Store di Shopify. Gli indicatori e le raccomandazioni di queste app vengono visualizzati con l’analisi del rischio di frode di Shopify per ogni ordine.
Raccomandazioni per prevenire le frodi
Se per il negozio è attivo il piano Shopify o un piano superiore, oppure è incluso Shopify Payments in qualsiasi piano, l’analisi del rischio di frode fornisce raccomandazioni per ogni ordine online pagato con carta di credito.
La raccomandazione antifrode indica se un ordine ha un rischio basso, medio o alto di chargeback dovuto a frode. Se un ordine ha un rischio medio o alto, verrà segnalato nella pagina Ordini con un simbolo di avviso accanto al numero dell'ordine.
Gli ordini contrassegnati sono evidenziati anche nelle email di notifica d'ordine, se ci si è iscritti per riceverle.
Le raccomandazioni antifrode sono supportate da algoritmi di apprendimento automatico basati sull’analisi delle transazioni storiche di tutti i negozi Shopify. Queste raccomandazioni ti offrono il vantaggio di anni di esperienza nel rilevamento di frodi. Shopify affina continuamente questi algoritmi per migliorare l’individuazione degli ordini fraudolenti.
Se un ordine ha un alto rischio di frode, puoi provare a verificarlo, ad annullarlo o a rimborsarlo.
Visualizza l’analisi del rischio di frode per un ordine
Dal pannello di controllo Shopify passa a Ordini.
Fai clic sul numero dell’ordine che desideri controllare. Gli ordini sospetti sono contrassegnati da un punto esclamativo accanto al numero dell’ordine.
Nella pagina dell’ordine vedrai una sezione intitolata Analisi del rischio di frode. Se per il negozio è attivo il piano Basic Shopify o un piano superiore, vedrai un elenco di indicatori e un pulsante per visualizzare l’analisi completa.
Se per il negozio è attivo il piano Shopify o un piano superiore, oppure se usi Shopify Payments, vedrai anche una raccomandazione antifrode.
Se usi un’app di terze parti per l’identificazione delle frodi, le raccomandazioni dell’app saranno mostrate sotto la sezione Analisi delle frodi.
Dall'app Shopify, tocca Ordini.
Tocca l’ordine che desideri controllare. Gli ordini sospetti sono contrassegnati da un punto esclamativo.
Nella pagina dell’ordine vedrai una sezione intitolata Analisi del rischio di frode. Se per il negozio è attivo il piano Basic Shopify o un piano superiore, vedrai un elenco di indicatori e un pulsante per visualizzare l’analisi completa.
Se per il negozio è attivo il piano Shopify o un piano superiore, oppure se usi Shopify Payments, vedrai anche una raccomandazione antifrode.
Dall'app Shopify, tocca Ordini.
Tocca l’ordine che desideri controllare. Gli ordini sospetti sono contrassegnati da un punto esclamativo.
Nella pagina dell’ordine vedrai una sezione intitolata Analisi del rischio di frode. Se hai sottoscritto il piano Basic Shopify o un piano superiore, vedrai un elenco di indicatori e un pulsante per visualizzare l’analisi completa.
Se per il negozio è attivo il piano Shopify o un piano superiore, oppure se usi Shopify Payments, vedrai anche una raccomandazione antifrode.
Analisi delle frodi in attesa
L'analisi delle frodi avviene in genere immediatamente, ma in rari casi il processo può richiedere alcuni minuti. Se viene visualizzato un messaggio in un ordine che indica fraud analysis isn't available yetche, allora si può provare ad aggiornare la pagina o di controllare in pochi minuti. È una buona idea aspettare che l'analisi delle frodi finisca prima di soddisfare l'ordine.
Testare l'analisi del reato di frode
Per testare l'analisi del rischio di frode nel tuo negozio, puoi utilizzare i seguenti indirizzi email per simulare un ordine ad alto, medio o basso rischio.
- shopify.test.high@shopify.com creare raccomandazioni ad alto rischio
- shopify.test.medium@shopify.com per creare raccomandazioni a medio rischio
- shopify.test.low@shopify.com per creare raccomandazioni a basso rischio
Per simulare un livello di rischio, l'ordine deve avere un valore totale maggiore di zero. Ti consiglia di utilizzare il gateway di Shopify Payments in modalità test per creare ordini di prova che simulano il livello di rischio. Se per il test utilizzi un altro gateway di pagamento, deve essere in programma per il negozio il piano Shopify o un piano superiore.