Revisione degli ordini con l'analisi del rischio di frode

Puoi utilizzare l'analisi del rischio di frode per identificare gli ordini che potrebbero essere fraudolenti e controllarli nel pannello di controllo Shopify prima di evaderli. Controlla gli ordini ad alto rischio per evitare potenziali chargeback. L'evasione di ordini ad alto rischio può causare un numero maggiore di chargeback, il che può comportare la disabilitazione dell'elaborazione dei pagamenti e la rimozione da Shopify Payments.

Le società di carte di credito possono stornare i fondi per le carte rubate dopo che gli ordini sono stati evasi. Puoi raccogliere prove per eventuali addebiti contestati. Tuttavia, la decisione di stornare i fondi spetta alla banca che ha emesso la carta di credito, non a Shopify. Shopify non copre gli storni degli addebiti da parte delle banche.

In questa pagina

Considerazioni sull'utilizzo dell'analisi del rischio di frode

Prima di utilizzare l'analisi del rischio di frode, tieni a mente le seguenti considerazioni:

Gli indicatori di frode e l'assistenza per le app di prevenzione frodi di terze parti sono disponibili dal piano Basic o superiore.
I suggerimenti sulle frodi sono disponibili dal piano Grow o superiore, oppure se utilizzi Shopify Payments.
L'analisi del rischio di frode funziona con gli ordini online pagati con carta di credito che Shopify è in grado di verificare.
Shopify Payments può bloccare alcuni tentativi di check-out ad alto rischio prima della creazione di un ordine.
Alcuni ordini non ricevono una raccomandazione per le frodi, tra cui ordini di prova, ordini gratuiti, ordini pagati interamente con un buono regalo, ordini POS, ordini B2B e ordini di rinnovo abbonamento. Puoi comunque simulare una raccomandazione per le frodi su un ordine di prova. Per le vendite di persona, consulta le pratiche di prevenzione frodi per Shopify POS.
Se utilizzi un gestore dei pagamenti di terze parti, verifica con quest'ultimo la presenza di eventuali limitazioni per l'analisi del rischio di frode.

Informazioni sull'analisi del rischio di frode

L'analisi del rischio di frode include gli indicatori di frode e, per gli ordini idonei, un suggerimento sulle frodi. Utilizza gli indicatori di frode per esaminare l'ordine in prima persona. Usa il suggerimento sulle frodi per verificare il rischio complessivo dell'ordine e il passaggio successivo consigliato.

Indicatori di frode per un ordine

Gli indicatori di frode sono singoli dettagli relativi a un ordine. Possono descrivere le verifiche dell'indirizzo e dei pagamenti oppure i modelli associati a cliente, sede, dispositivo e attività di rete. Gli indicatori disponibili possono variare da un ordine all'altro.

Puoi utilizzare questi dettagli per esaminare un ordine che ritieni possa essere fraudolento. Gli indicatori di frode possono includere:

Se la carta di credito utilizzata per l'ordine supera i controlli del Sistema di verifica indirizzo (AVS)
Se il cliente ha fornito il codice CVV corretto
Se la sede del cliente corrisponde al metodo di pagamento
Se si registrano attività insolite relative al dispositivo o alla rete
Se il cliente ha provato a utilizzare più di una carta di credito

Nella visualizzazione aggiornata Valutazione del rischio dell'ordine per un'analisi di Shopify, gli indicatori di frode disponibili sono elencati insieme in un pannello ombreggiato. Le icone degli indicatori distinguono i dettagli associati a comportamenti fraudolenti, i dettagli associati a comportamenti legittimi e i dettagli neutri. Gli ordini che non presentano indicatori più recenti possono comunque mostrare i controlli esistenti dell'indirizzo e dei pagamenti.

Un eventuale indirizzo IP disponibile viene elencato separatamente dagli indicatori in questa visualizzazione. Alcune visualizzazioni elencano anche la descrizione di una sede disponibile sotto forma di metadati separati, anche quando l'indirizzo IP non è disponibile. Gli indicatori di rischio legati alla sede, come ad esempio una mancata corrispondenza tra la sede del cliente e il metodo di pagamento, rimangono nell'elenco. L'indirizzo IP o la descrizione di una sede, da soli, non costituiscono un suggerimento sulle frodi.

Altre versioni della visualizzazione dei dettagli, incluse quelle per i dispositivi mobili, possono raggruppare gli indicatori in Segnali ad alto rischio, Segnali a basso rischio e Altri dettagli, oppure utilizzare icone di colore rosso, verde e grigio. Le visualizzazioni raggruppate omettono i gruppi vuoti e possono nascondere le intestazioni quando tutti gli indicatori appartengono a un unico gruppo. La presentazione può variare anche nel caso di valutazioni di terze parti.

I singoli indicatori e le intestazioni dei gruppi non rappresentano il livello di rischio complessivo dell'ordine. Controlla il suggerimento sulle frodi anziché decidere se evadere un ordine basandoti su un singolo indicatore o sul numero di indicatori presenti.

Per gli ordini con informazioni su Shopify Protect, controlla lo stato della protezione separatamente dagli indicatori di frode.

Suggerimenti dell'analisi del rischio di frode

Per gli ordini online idonei pagati con carta di credito, il suggerimento sulle frodi indica se un ordine presenta un rischio basso, medio o alto di chargeback dovuto a frode. Se un ordine presenta un rischio medio o alto, viene contrassegnato nella pagina Ordini con un simbolo di avviso accanto al numero d'ordine. Gli ordini contrassegnati vengono evidenziati anche nelle email di notifica dell'ordine, se vi sei iscritto.

I suggerimenti sulle frodi sono generati da algoritmi di apprendimento automatico basati sulle transazioni storiche in tutti i negozi Shopify. Tali algoritmi vengono costantemente migliorati per identificare in maniera ottimale gli ordini fraudolenti.

Verifica sia il livello di rischio sia il passaggio successivo consigliato per l'ordine. La visualizzazione Valutazione del rischio dell'ordine può includere le indicazioni Puoi evadere questo ordine, Conferma con il cliente prima di procedere all'evasione oppure Valuta di annullare questo ordine. Tali indicazioni si basano sul suggerimento relativo all'ordine e non su un singolo indicatore.

Se un ordine è ad alto rischio di frode, puoi provare a verificarlo, annullarlo o rimborsarlo.

Tentativi di check-out ad alto rischio bloccati

Shopify Payments può bloccare alcuni tentativi di check-out ad alto rischio prima della creazione di un ordine. Tali tentativi di check-out non si trasformano in ordini, pertanto non presentano alcun suggerimento sulle frodi dell'ordine.

Puoi verificare i tentativi di check-out bloccati nella visualizzazione Bloccati in Ordini > Check-out abbandonati. Se conosci il cliente e desideri completare la vendita, puoi creare una bozza di ordine e inviargli una fattura.

Visualizza l'analisi del rischio di frode di un ordine

Puoi verificare il livello di rischio, il suggerimento e gli indicatori disponibili di un ordine nella sezione Rischio dell'ordine della pagina dei dettagli dell'ordine. Gli ordini sospetti sono contrassegnati dall'icona di un punto esclamativo.

L'analisi completa può essere denominata Valutazione del rischio dell'ordine o Informazioni su questo ordine, a seconda della visualizzazione disponibile. Quando un ordine presenta le valutazioni di più fornitori, seleziona il fornitore di cui desideri verificare la valutazione.

Nella valutazione di Shopify rivista su desktop, l'azione Contatta il cliente potrebbe essere disponibile se il consiglio è quello di esaminare l'ordine. Tale azione richiede la presenza di un indirizzo email nell'ordine e apre una finestra di dialogo per l'invio dell'email, senza inoltrare automaticamente alcun messaggio.

Passaggi:

Desktop

Dal pannello di controllo Shopify, vai a Ordini.
Clicca sull'ordine di cui desideri verificare il rischio di frode.
Nella sezione Rischio dell'ordine, clicca sull'icona denominata Valutazione del rischio dell'ordine o Informazioni su questo ordine.
Controlla il livello di rischio, il passaggio successivo consigliato e gli indicatori di frode disponibili. Seleziona la scheda di un altro fornitore per esaminare eventuali ulteriori valutazioni.
Facoltativo: se l'opzione Contatta il cliente è disponibile, cliccaci sopra per aprire la finestra di dialogo dell'email. Controlla il destinatario e il messaggio prima di procedere all'invio.

Mobile

Dall'app Shopify, tocca l'icona .
Tocca l'ordine di cui desideri verificare il rischio di frode.
Nella sezione Rischio dell'ordine, apri il riepilogo dei rischi dell'ordine.
Tocca Informazioni su questo ordine o Valutazione del rischio dell'ordine per aprire l'analisi completa, a seconda della versione dell'app in uso.
Verifica il livello di rischio e gli indicatori di frode disponibili. Seleziona un altro fornitore per esaminare ulteriori valutazioni, se disponibili.

App antifrode di terze parti

Puoi scaricare le app per la prevenzione frodi dal Shopify App Store. Puoi visualizzare gli indicatori di frode e le raccomandazioni di queste app insieme all’analisi del rischio di frode per ogni ordine.

Automazione delle strategie di prevenzione delle frodi con Shopify Flow

L’esame degli ordini per individuare potenziali frodi può richiedere molto tempo. Puoi utilizzare l’analisi del rischio di frode per decidere se evadere un ordine. Puoi creare flussi di lavoro per la prevenzione frodi con Shopify Flow in modo da controllare automaticamente se i tuoi ordini presentano potenziali frodi.

Se gli ordini che attivano l'analisi del rischio di frode suggeriscono attività di card testing o frodi ripetute, consulta le linee guida su come rispondere al card testing e ridurre il rischio di chargeback.

Test dell’analisi del rischio di frode

Puoi testare l’analisi del rischio di frode sul tuo negozio e simulare un ordine ad alto, medio o basso rischio. Gli ordini di prova non ricevono una reale raccomandazione sulle frodi, ma puoi usare i seguenti valori per simularne una. Per simulare un livello di rischio, l’ordine deve avere un valore totale maggiore di zero. Devi anche avere il canale di pagamento Shopify Payments in modalità di prova per creare ordini di prova che simulino il livello di rischio. Se per il tuo test usi un altro canale di pagamento, il tuo negozio deve avere il piano Grow o un piano superiore.

Utilizza i seguenti indirizzi email per simulare un ordine:

shopify.test.high@shopify.com per creare suggerimenti a rischio alto
shopify.test.medium@shopify.com per creare suggerimenti a rischio medio
shopify.test.low@shopify.com per creare suggerimenti a rischio basso

Puoi anche utilizzare i seguenti valori di test nel campo Appartamento, suite, ecc. dell'indirizzo di spedizione:

shopify.test.high per creare raccomandazioni ad alto rischio
shopify.test.medium per creare raccomandazioni a medio rischio
shopify.test.low per creare raccomandazioni a basso rischio

Risoluzione dei problemi dell’analisi del rischio di frode

L’analisi del rischio di frode è in attesa

Di solito l’analisi del rischio di frode avviene immediatamente, ma in rari casi può richiedere qualche minuto. Se un ordine presenta il messaggio l’analisi del rischio di frode non è ancora disponibile, aggiorna la pagina o riprova dopo qualche minuto. Attendi il completamento dell’analisi del rischio di frode prima di evadere l’ordine.

L’indirizzo IP di un cliente è in una blocklist temporanea

Se il check-out abbandonato indica che l’indirizzo IP del cliente è in una blocklist temporanea, significa che l’analisi del rischio di frode ha bloccato temporaneamente quell’indirizzo IP. Ciò può accadere quando molti ordini o tentativi di pagamento falliti provengono dallo stesso indirizzo IP in un breve lasso di tempo.

Il blocco è temporaneo e viene rimosso automaticamente entro 6-24 ore. Non c’è modo di rimuoverlo prima, quindi chi effettua l’ordine deve attendere. Se prova a effettuare un altro ordine prima della rimozione del blocco, il timer viene azzerato.

Per effettuare ordini prima della rimozione del blocco:

Crea una bozza di ordine invece di utilizzare il check-out della tua vetrina virtuale.
Per le vendite di persona, usa Shopify POS.

Un tentativo di check-out ad alto rischio è bloccato

Se la Sequenza temporale del check-out abbandonato include Bloccato per alto rischio di frode, significa che Shopify Payments ha bloccato il pagamento prima della creazione di un ordine. Non viene acquisito alcun pagamento.

Shopify Payments valuta il rischio ogni volta che il cliente completa il check-out. Se il cliente riprova con dettagli di pagamento o fatturazione diversi, il pagamento potrebbe non essere bloccato.

Se conosci il cliente e desideri completare la vendita, crea una bozza di ordine e invia una fattura al cliente.

Un canale di terze parti sta esaminando un ordine

Se il tuo canale di pagamento di terze parti sta esaminando un ordine per frode, lo stato della revisione potrebbe non aggiornarsi nel pannello di controllo Shopify, poiché alcuni canali non inviano gli aggiornamenti delle revisioni a Shopify.

Per controllare lo stato dell’ordine, contatta direttamente il tuo canale di pagamento o esamina l’ordine nella dashboard del tuo canale.