Analisi del rischio di frode

L’analisi del rischio di frode di Shopify ti aiuta a identificare gli ordini che potrebbero essere fraudolenti. Esamina gli ordini ad alto rischio per evitare potenziali chargeback. L’evasione degli ordini ad alto rischio può comportare un numero maggiore di chargeback e questo può causare la disattivazione dell’elaborazione dei pagamenti e la rimozione da Shopify Payments.

Le società emittenti di carte di credito possono stornare i fondi per le carte rubate dopo che gli ordini sono stati evasi. Shopify ti aiuta a raccogliere prove per eventuali addebiti contestati. Tuttavia, la decisione di stornare i fondi viene presa dalla banca che ha emesso la carta di credito, non da Shopify. Shopify non copre gli storni degli addebiti da parte delle banche.

L’analisi del rischio di frode è progettata per funzionare con gli ordini online pagati con carta di credito, quando Shopify può verificare il pagamento. Ciò significa che per alcuni tipi di ordini, inclusi quelli elaborati offline, non vengono fornite raccomandazioni.

Se il tuo negozio ha il piano Basic e non hai Shopify Payments, l’analisi del rischio di frode include quanto segue:

indicatori
supporto per le app antifrode di terze parti.

Se il tuo negozio ha il piano Grow o un piano superiore o se hai Shopify Payments con qualsiasi piano, l'analisi del rischio di frode include quanto segue:

indicatori
supporto per le app antifrode di terze parti
raccomandazioni sul rischio di frode.

In questa pagina

Indicatori dell’analisi del rischio di frode

L’analisi del rischio di frode di Shopify fornisce indicatori per ogni ordine. Puoi visualizzare questi indicatori dalla pagina dell'ordine nel pannello di controllo Shopify. Nella sezione Rischio dell’ordine sulla pagina dell’ordine, clicca sull’icona dell’analisi del rischio di frode nell’angolo in alto a destra per aprire l’analisi completa e visualizzare tutti gli indicatori.

Gli indicatori possono essere utilizzati per analizzare un ordine che ritieni possa essere fraudolento. Possono includere informazioni quali:

se la carta di credito utilizzata per l’ordine supera le verifiche AVS
se il cliente ha fornito il codice CVV corretto
dettagli sull’indirizzo IP utilizzato per effettuare l’ordine
se il cliente ha tentato di utilizzare più di una carta di credito.

L’analisi completa per un ordine elenca tutti gli indicatori. Questi indicatori sono contrassegnati da icone verdi, rosse o grigie per aiutarti a evidenziare diversi tipi di comportamento.

Gli indicatori verdi mostrano informazioni sull’ordine che di solito si verificano con ordini legittimi. Gli indicatori rossi mostrano informazioni sull’ordine che di solito si verificano con ordini fraudolenti. Gli indicatori grigi forniscono informazioni aggiuntive sull’ordine che potrebbero essere utili.

Gli indicatori possono darti idee su come analizzare un ordine, ma non mostrano la probabilità che un ordine sia fraudolento. Se vuoi sapere qual è la probabilità che un ordine sia fraudolento, consulta la raccomandazione sul rischio di frode dell’ordine.

App antifrode di terze parti

Puoi scaricare app che aiutano nella prevenzione delle frodi dallo Shopify App Store. Gli indicatori e le raccomandazioni di queste app vengono visualizzati con l’analisi del rischio di frode di Shopify per ogni ordine.

Automazione delle strategie di prevenzione delle frodi con Shopify Flow

L'esame degli ordini per potenziali frodi può richiedere molto tempo. L’analisi del rischio di frode ti aiuta a decidere se evadere un ordine. Puoi creare flussi di lavoro per la prevenzione delle frodi utilizzando Shopify Flow per controllare automaticamente i tuoi ordini per potenziali frodi.

Se gli ordini che attivano l'analisi del rischio di frode suggeriscono attività di card testing o frodi ripetute, consulta le linee guida su come rispondere al card testing e ridurre il rischio di chargeback.

Raccomandazioni sul rischio di frode

L’analisi del rischio di frode fornisce una raccomandazione sul rischio di frode per tutti gli ordini online pagati con carta di credito.

La raccomandazione sul rischio di frode indica se un ordine presenta un rischio di chargeback per frode basso, medio o alto. Se un ordine presenta un rischio medio o alto, viene contrassegnato nella pagina Ordini con un simbolo di avviso accanto al numero dell’ordine.

Gli ordini segnalati vengono portati alla tua attenzione anche nelle email di notifica dell’ordine, se vi sei iscritto.

Le raccomandazioni sul rischio di frode si basano su algoritmi di apprendimento automatico addestrati su transazioni storiche di tutti i negozi Shopify. Le raccomandazioni ti offrono il vantaggio di anni di esperienza nel rilevamento delle frodi. Shopify migliora continuamente questi algoritmi per identificare meglio gli ordini fraudolenti.

Se un ordine è ad alto rischio di frode, puoi provare a verificarlo, annullarlo o rimborsarlo.

Visualizzazione dell’analisi del rischio di frode per un ordine

Desktop

Dal pannello di controllo Shopify, vai a Ordini.
Clicca sul numero dell’ordine che desideri esaminare. Gli ordini sospetti sono contrassegnati da un punto esclamativo accanto al numero dell’ordine.

Nella pagina dell’ordine troverai una sezione denominata Rischio dell’ordine. Se il tuo negozio ha un piano Basic o superiore, clicca sull’icona dell’analisi del rischio di frode nell’angolo in alto a destra della sezione Rischio dell’ordine per visualizzare l’elenco completo degli indicatori dell’analisi del rischio di frode.

Se utilizzi un’app antifrode di terze parti, troverai i suggerimenti dell’app sotto la sezione Rischio dell’ordine.

Mobile

Dall'app Shopify, tocca l'icona .
Tocca l’ordine che desideri esaminare. Gli ordini sospetti sono contrassegnati da un punto esclamativo.

Nella pagina dell’ordine troverai una sezione denominata Rischio dell’ordine. Se il tuo negozio ha un piano Basic o superiore, tocca l’icona dell’analisi del rischio di frode nell’angolo in alto a destra di questa sezione per visualizzare l’elenco completo degli indicatori dell’analisi del rischio di frode.

Analisi del rischio di frode in attesa

L’analisi del rischio di frode avviene di solito immediatamente, ma in rari casi la procedura può richiedere alcuni minuti. Se in un ordine viene visualizzato il messaggio l'analisi del rischio di frode non è ancora disponibile, puoi provare ad aggiornare la pagina o a ricontrollare dopo pochi minuti. È consigliabile attendere il completamento dell’analisi del rischio di frode prima di evadere l’ordine.

Test dell’analisi del rischio di frode

Per testare l'analisi del rischio di frode sul tuo negozio, utilizza questi indirizzi email per simulare un ordine ad alto, medio o basso rischio:

shopify.test.high@shopify.com per creare suggerimenti a rischio alto
shopify.test.medium@shopify.com per creare suggerimenti a rischio medio
shopify.test.low@shopify.com per creare suggerimenti a rischio basso

Puoi anche utilizzare i seguenti valori di test nel campo Appartamento, suite, ecc. dell'indirizzo di spedizione:

shopify.test.high per creare raccomandazioni ad alto rischio
shopify.test.medium per creare raccomandazioni a medio rischio
shopify.test.low per creare raccomandazioni a basso rischio

Per simulare un livello di rischio, l'ordine deve avere un valore totale superiore a zero. Devi anche avere il canale di pagamento Shopify Payments in modalità di prova per creare ordini di prova che simulino il livello di rischio. Se per il test utilizzi un altro canale di pagamento, il tuo negozio deve avere un piano Grow o superiore.