Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en Francia

Para que puedas comenzar a usar Shopify Payments en Francia, es importante comprender los requisitos de información personal. Estos requisitos están establecidos para cumplir con las regulaciones y evitar delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar el propósito de recopilar información personal, los tipos de documentos aceptados y la orientación para garantizar que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

Resumen de los requisitos para Shopify Payments en Francia

Para que puedas comenzar a usar Shopify Payments en Francia, es importante asegurarte de que cumplas con los siguientes requisitos:

1. Tipos de negocios elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de negocios y servicios. Para determinar si el negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Francia, que también se puede encontrar en los Términos del Servicio de Shopify Payments.

2. Requisitos de cuenta bancaria: la cuenta bancaria debe cumplir con criterios específicos para que pueda conectarse a Shopify Payments. Asegúrate de que se cumplan los siguientes requisitos:

   • La cuenta bancaria está en euros.
   • Tiene que ser elegible para transferencias de tipo SEPA.
   • Tiene que contar con un número IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK o SM.
   • No hay restricciones para el tipo de cuenta bancaria. Puedes usar una cuenta corriente, una caja de ahorros o una cuenta virtual.

3. Requisitos de información personal: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar delitos financieros, debes proporcionar información personal y sobre tu negocio. Esto incluye detalles sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, el negocio asociado y las personas que poseen o controlan el negocio. Asegúrate de que tu documentación sea clara, correcta, actualizada y no tenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de recopilar información personal

La recopilación de información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. De esta forma se evitan el lavado de dinero, el financiamiento de terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar su cumplimiento. Estas revisiones pueden producirse en cualquier momento durante la existencia de tu cuenta de Shopify Payments.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Francia, normalmente se requieren los siguientes detalles:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments.
• El negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments.
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos aceptables

Para ayudar con el proceso de verificación, deberás presentar ciertos documentos como evidencia. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y los negocios que se encuentran en Francia.

Documentos de identidad:

• Pasaporte
• Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior
• Documento nacional de identidad: es necesario escanear la parte frontal y la posterior
• Documento de identificación oficial que haya emitido el gobierno oficial y que incluya una fotografía (militar, policial, diplomático o fiscal)
• Permiso de residencia: escaneo de la parte frontal y posterior

Documentos de dirección:

• Permiso de conducir
• Factura de servicio público o teléfono móvil
• Documento nacional de identidad
• Estado de cuenta financiera (estado de cuenta bancaria, estado de cuenta corriente o extracto de la hipoteca)
• Documentos emitidos por el gobierno, como la factura de un impuesto
• Factura de un seguro
• Certificado de residencia

Documentos de la empresa/entidad:

• Certificado de incorporación
• Artículos de la asociación

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, es importante asegurarse de que cumplan con los criterios necesarios. Sigue estas pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona todos los detalles necesarios y asegúrate de que toda la información esté visible.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con la fecha más reciente posible.
• Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.