Requisitos de conta bancária e dados pessoais do Shopify Payments na França

Antes de começar a usar o Shopify Payments na França, é importante entender os requisitos de dados pessoais do serviço. Essas exigências existem para cumprir regulamentações e prevenir crimes financeiros. Neste artigo, você vai saber o objetivo da coleta de dados pessoais, ver os tipos de documentos aceitos e conferir orientações para garantir que sua documentação atenda aos critérios necessários.

Visão geral dos requisitos do Shopify Payments na França

Antes de começar a usar o Shopify Payments na França, é importante verificar se você cumpre os seguintes requisitos:

1. Tipos de empresa qualificados: determinados tipos de empresas e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para saber se você tem qualificação, consulte a lista de tipos de empresas proibidas na França, que também está disponível nos Termos de serviço do Shopify Payments.

2. Requisitos de conta bancária: a conta bancária precisa atender a determinados critérios para ser conectada ao Shopify Payments. Verifique se:

   • A conta bancária está em EUR.
   • A conta bancária está qualificada para transferências SEPA.
   • A conta bancária tem um IBAN que começa com uma das seguintes letras: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK ou SM.
   • Não há restrições relacionadas ao tipo de conta bancária, portanto é possível usar contas correntes, poupanças ou contas virtuais.

3. Requisitos de dados pessoais: para cumprir as regulamentações e prevenir crimes financeiros, é necessário apresentar informações sobre você e sua empresa. Isso inclui dados sobre a pessoa que criou a conta do Shopify Payments, a empresa associada e os indivíduos que são proprietários ou controlam a empresa. É fundamental garantir que toda a documentação seja clara, correta, atualizada e sem erros de digitação.

Finalidade da coleta de dados pessoais

A coleta de dados pessoais é necessária para identificar lojistas que usam o Shopify Payments e cumprir as exigências legais. Isso ajuda a prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros. À medida que as regulamentações mudam, a Shopify e seus Parceiros podem solicitar informações adicionais para garantir a conformidade. Essas avaliações podem ocorrer a qualquer momento durante o ciclo de vida da conta do Shopify Payments.

Informações necessárias

Os dados pessoais que a Shopify precisa coletar variam de acordo com o país. No caso da França, geralmente são exigidas as seguintes informações:

• A pessoa que criou a conta do Shopify Payments
• A empresa associada à conta do Shopify Payments
• Os indivíduos que, em última análise, são proprietários ou controlam a empresa, incluindo o titular ou um executivo sênior com autoridade de assinatura legal.

Tipos de documentos aceitos

Para ajudar no processo de verificação, você precisará apresentar alguns documentos como comprovação. Veja os tipos aceitos para pessoas físicas e jurídicas na França:

Documentos de identidade:

• Passaporte
• Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória
• Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória
• Documento de identidade com foto oficial emitido pelo governo (carteira de identidade militar, carteira de polícia, carteira de registro diplomático, carteira da receita)
• Autorização de residência: digitalização frente e verso obrigatória

Documentos de endereço:

• Carteira de motorista
• Fatura de celular ou serviços públicos
• Carteira de identidade nacional
• Extrato financeiro (extrato bancário, extrato de conta corrente ou declaração de hipoteca)
• Documentos emitidos pelo governo, como uma fatura de tributos
• Fatura de seguro
• Comprovante de residência

Documentos de empresa/entidade:

• Certificado de incorporação
• Estatuto social

Garantir a conformidade da documentação

É importante garantir que os documentos sigam os critérios exigidos. Siga estas orientações para garantir a conformidade:

• Precisão e validade: verifique se as informações dos documentos estão corretas e válidas.
• Transparência e legibilidade: verifique se os documentos são claros e têm letras grandes o suficiente para ler.
• Completude: apresente todas as informações necessárias e verifique se estão visíveis.
• Consistência: verifique se as informações em seus documentos são iguais aos dados fornecidos durante o processo de criação da conta.
• Atualização: mantenha seus documentos atualizados com a data mais recente possível.
• Sem erros: verifique se há imprecisões ou erros de digitação nos documentos.