Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Pháp
Để có thể bắt đầu sử dụng Shopify Payments tại Pháp, bạn cần hiểu rõ yêu cầu về thông tin cá nhân. Những yêu cầu này nhằm mục đích đảm bảo tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Trong bài viết này, bạn có thể tìm hiểu mục đích thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn để đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết.
Trên trang này
Tổng quan về những yêu cầu của Shopify Payments tại Pháp
Để có thể bắt đầu sử dụng Shopify Payments tại Pháp, bạn cần đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:
- Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, vui lòng tham khảo danh sách các loại hình kinh doanh bị cấm tại Pháp, danh sách này cũng có trong Điều khoản dịch vụ (TOS) của Shopify Payments.
-
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng của bạn phải đáp ứng các tiêu chí cụ thể thì mới có thể kết nối với Shopify Payments. Đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:
- Tài khoản ngân hàng bằng đơn vị đồng EUR.
- Tài khoản ngân hàng đủ điều kiện để chuyển khoản SEPA.
- Tài khoản ngân hàng có IBAN bắt đầu bằng một trong các chữ cái sau: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK hoặc SM.
- Không có hạn chế nào đối với loại tài khoản ngân hàng. Bạn có thể sử dụng tài khoản thanh toán, tiết kiệm hoặc tài khoản ảo.
Yêu cầu về thông tin cá nhân: Để tuân thủ các yêu cầu theo quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính, bạn phải cung cấp thông tin về bản thân và doanh nghiệp của mình. Những thông tin này bao gồm chi tiết về cá nhân tạo tài khoản Shopify Payments, doanh nghiệp liên quan và các cá nhân sở hữu hoặc điều hành doanh nghiệp. Đảm bảo rằng tài liệu của bạn rõ ràng, chính xác, cập nhật mới nhất và không có lỗi chính tả.
Mục đích của việc thu thập thông tin cá nhân
Thu thập thông tin cá nhân là việc cần thiết để xác định danh tính thương nhân sử dụng Shopify Payments và tuân thủ các yêu cầu theo quy định. Điều này giúp ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác. Do các quy định không ngừng cải thiện, Shopify và các đối tác có thể yêu cầu thêm thông tin từ bạn để đảm bảo tuân thủ. Chúng tôi có thể thực hiện những thủ tục đánh giá này bất cứ lúc nào trong suốt thời gian bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.
Thông tin bắt buộc
Thông tin cá nhân mà Shopify yêu cầu phải thu thập sẽ khác nhau tùy theo quốc gia. Trong trường hợp của Pháp, những chi tiết sau thường là thông tin bắt buộc phải cung cấp:
- Cá nhân tạo tài khoản Shopify Payments.
- Doanh nghiệp liên kết với tài khoản Shopify Payments.
- Những cá nhân sở hữu hoặc điều hành doanh nghiệp, bao gồm chủ sở hữu doanh nghiệp hoặc nhân viên điều hành cấp cao có thẩm quyền ký kết hợp pháp.
Loại tài liệu được chấp nhận
Để hỗ trợ quá trình xác minh, bạn cần cung cấp một số tài liệu làm bằng chứng. Các loại tài liệu sau được chấp nhận đối với cá nhân và doanh nghiệp tại Pháp.
Giấy tờ tùy thân:
- Hộ chiếu
- Giấy phép lái xe: bắt buộc phải scan cả mặt trước và mặt sau
- Thẻ căn cước công dân: bắt buộc phải scan cả mặt trước và sau
- Giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp có ảnh (Quân đội, công an, bộ ngoại giao, cơ quan thuế)
- Thẻ cư trú: bắt buộc phải scan cả mặt trước và mặt sau
Giấy tờ xác minh địa chỉ:
- Bằng lái xe
- Hóa đơn dịch vụ tiện ích hoặc điện thoại di động
- Thẻ căn cước công dân
- Sao kê tài chính (sao kê ngân hàng, sao kê thẻ tín dụng hoặc báo cáo thế chấp)
- Giấy tờ do chính phủ cấp như hóa đơn tính thuế
- Hóa đơn bảo hiểm
- Bằng chứng cư trú
Giấy tờ xác minh công ty/tổ chức:
- Giấy chứng nhận thành lập doanh nghiệp
- Điều lệ công ty
Đảm bảo tuân thủ cho tài liệu
Khi cung cấp tài liệu, bạn cần đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Làm theo các hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:
- Tính chính xác và hợp lệ: Đảm bảo thông tin trong tài liệu chính xác và hợp lệ.
- Tính rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu của bạn đủ rõ ràng và đủ lớn để đọc.
- Tính hoàn chỉnh: Cung cấp mọi chi tiết cần thiết và đảm bảo tất cả thông tin đều nhìn thấy được.
- Tính nhất quán: Đảm bảo rằng thông tin trong tài liệu của bạn khớp với thông tin được cung cấp trong quá trình thiết lập tài khoản.
- Đơn vị tiền tệ: Duy trì cập nhật tài liệu với dữ liệu mới nhất có thể.
- Không có lỗi: Kiểm tra lại tài liệu để tìm mọi sai sót hoặc lỗi chính tả.