Shopify Payments nos Estados Unidos

Empresas nos Estados Unidos podem usar o Shopify Payments para aceitar cartões de crédito e débito Visa, Mastercard, American Express, Discover e Diners Club. Também é possível aceitar Apple Pay, Google Pay e Shop Pay.

As empresas nos Estados Unidos também podem aceitar pagamentos com Bancontact e iDEAL.

Taxas para o Shopify Payments nos Estados Unidos

As taxas do Shopify Payments dependem do local e podem variar. Para obter as informações mais detalhadas e precisas sobre as taxas, acesse a página de planos e preços para os Estados Unidos. Essa página fornece um detalhamento das taxas e tarifas associadas ao Shopify Payments com base no plano selecionado.

Observação

A página de planos e preços pode ser acessada apenas no idioma e na moeda específicos do país. Se você precisar traduzir a página de planos e preços, use uma extensão do navegador, como a extensão do Google Chrome.

Consultar taxas de pagamento no admin da Shopify

Se você já for lojista da Shopify, poderá acessar as informações sobre as taxas e tarifas aplicáveis ao local da sua loja e ao plano escolhido.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Configurações > Pagamentos.
2. Na seção Shopify Payments, clique em Gerenciar.
3. Confira as taxas aplicáveis às diferentes formas de pagamento.

Requisitos do Shopify Payments

O uso do Shopify Payments exige que você atenda aos requisitos abaixo.

Negócios proibidos

Alguns tipos de negócios e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para verificar se sua empresa está enquadrada nessa situação, consulte a lista de atividades proibidas nos Estados Unidos.

Consulte outras informações nos Termos de serviço (TOS, na sigla em inglês) do Shopify Payments.

Requisitos bancários para o Shopify Payments

Observação

Lojistas com qualificação recebem uma conta do Shopify Balance, um cartão de gastos e pagamentos no dia seguinte quando ativam o Shopify Payments. Vale lembrar que a conta de pagamento pode ser alterada quando você quiser.

É possível enviar pagamentos do Shopify Payments a uma conta do Shopify Balance ou outra conta externa qualificada. Caso você queira usar essa última opção, verifique se estes requisitos estão sendo cumpridos antes de conectá-la ao Shopify Payments:

• A conta é uma conta corrente completa de um banco nos Estados Unidos e tem o dólar norte-americano como moeda.
• A conta bancária está qualificada para transferências ACH.

Contas correntes configuradas para aceitar apenas transferências eletrônicas não funcionam com o Shopify Payments. Também é importante destacar que contas poupança, contas de moeda flexível e serviços de transferência de dinheiro que simulam contas bancárias não são aceitos no Shopify Payments. Embora seja possível usar contas virtuais, a probabilidade de ocorrer falhas em pagamentos será maior.

Para confirmar que sua conta aceita o tipo de transferência listado para sua região, entre em contato com seu banco.

Requisitos para autenticação em duas etapas do Shopify Payments

Para receber os pagamentos do Shopify Payments, é preciso que você configure a autenticação em duas etapas na conta da Shopify. Caso contrário, os pagamentos podem ser colocados em suspensão.

Requisitos de informação pessoal para o Shopify Payments

Para a Shopify cumprir regulamentos de diferentes países, você precisa apresentar informações pessoais e de sua empresa. Os dados são coletados para ajudar a identificar lojistas que usam o Shopify Payments, incluindo os proprietários reais de uma determinada pessoa jurídica. O objetivo é cumprir os requisitos regulatórios que evitam lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.

À medida que as regras e os regulamentos locais evoluem, a Shopify e os Parceiros podem entrar em contato para coletar mais informações sobre você e sua empresa. É importante destacar que essas avaliações-padrão podem ocorrer a qualquer momento do ciclo de vida da conta do Shopify Payments.

As informações que a Shopify precisa coletar variam entre os países, mas normalmente incluem detalhes sobre:

• a pessoa que criou a conta do Shopify Payments;
• A empresa associada à conta do Shopify Payments;
• as pessoas que são donas ou controlam a empresa, como o proprietário ou um executivo sênior com autoridade legal para representar a empresa.

Para ajudar no processo de verificação, confira se a documentação que você apresenta como prova:

• está clara e legível;
• está correta e é válida
• está atualizada com a data mais recente possível
• está completa e com todas as informações visíveis;
• não tem erros ou grafias incorretas;
• corresponde às informações fornecidas.

Os tipos de documentos aceitáveis para empresas e indivíduos nos Estados Unidos incluem os listados abaixo.

Documentos de identidade:

• Passaporte
• Passaporte
• Carteira de habilitação
• Carteira de identidade estadual
• Autorização de residente/Passaporte dos EUA
• Cartão para atravessar a fronteira
• Carteira de NYC
• Visto dos EUA

Documentos de empresa/entidade:

• Carta do IRS 147C
• Carta de confirmação SS-4 do IRS

Aviso

Suas informações do Shopify Payments são verificadas com base nos registros do Internal Revenue Service (IRS), o serviço de receita do governo federal dos Estados Unidos. Durante a configuração do Shopify Payments para sua empresa, você precisará inserir seu Número de identificação de empregador (EIN, na sigla em inglês) e o nome da empresa, o nome do proprietário ou o nome da organização exatamente como está no aviso CP575 ou na carta 147C do IRS. Vale lembrar que este é o mesmo nome informado no formulário W-9 do IRS.

Se você tiver dúvidas quanto a essas informações, verifique-as com o IRS ou consulte um contador.

Aceitação de pagamentos

Na maioria dos países, empresários individuais são automaticamente configurados para aceitar todas as principais formas de pagamento assim que a loja da Shopify com o Shopify Payments habilitado é criada. É importante destacar que a taxa do cartão é definida de acordo com o plano de assinatura da loja, e é possível mudar de plano quando você quiser.

Observação

É possível receber pagamentos em uma moeda distinta daquela que você usa para vender no Shopify Payments. Para saber mais, consulte Vender e receber pagamentos em diferentes moedas.

As empresas situadas nos Estados Unidos podem aceitar cartões de crédito e débito Visa, Mastercard, American Express, Discover e Diners Club. Além disso, trabalhar com os cartões Discover permite automaticamente que as bandeiras Elo, JCB e UnionPay sejam aceitas.

As empresas nos Estados Unidos também podem aceitar pagamentos com Bancontact e iDEAL.

Períodos de pagamento

O período de pagamento é o tempo entre o dia de captura do pagamento de um cliente e o dia em que o valor é enviado à conta bancária da loja. Lembre-se de que a data e a hora da captura do pagamento do cliente são registradas de acordo com o fuso horário UTC. Os recursos dos pagamentos capturados na sexta-feira, no sábado e no domingo são agrupados e enviados juntos como um só pagamento.

Observação

Depois de enviados, os recursos não aparecem na conta bancária imediatamente. Em geral, os bancos demoram de 24 a 72 horas para processar os depósitos na conta bancária.

Nos Estados Unidos, o período de pagamento é de dois a cinco dias úteis, conforme a maneira como você verifica os dados bancários e protege a conta. Para ajudar a agilizar o recebimento dos pagamentos, verifique se estas ações foram concluídas:

• Ativar a autenticação em duas etapas na conta da Shopify
• Verificar a conta bancária com Plaid para a conta do Shopify Payments

Saiba mais sobre como receber com o Shopify Payments.

Declaração fiscal

Como lojista, você tem de seguir todos os regulamentos aplicáveis, incluindo declarações fiscais. Dependendo da jurisdição, o Shopify Payments também pode ser obrigado a reportar suas vendas às autoridades fiscais locais. É sua responsabilidade consultar as autoridades fiscais locais ou um contador para verificar os regulamentos aplicáveis a você.

Nos Estados Unidos, sua entidade de liquidação de pagamento precisará enviar um formulário fiscal 1099-K ao Internal Revenue Service (IRS) caso você atenda a um dos seguintes critérios:

• Você recebe mais de US$ 20.000 em pagamentos brutos e tem mais de 200 transações.
• Você alcança os limites individuais do estado em que reside.

Observação

O Internal Revenue Service (IRS), autoridade fiscal dos EUA, planejava implementar um limite de US$ 600 para todos os estados no ano fiscal de 2022, mas atrasou seus planos. Em 21 de novembro de 2023, o órgão anunciou que adiará o novo limite de declaração de US$ 600 do Formulário 1099-K para organizações de terceiros que facilitam transações financeiras no ano civil de 2023. Consulte o comunicado da IRS para saber mais.

A Shopify tem a obrigação legal de enviar anualmente ao Internal Revenue Service (IRS), autoridade fiscal dos EUA, informações sobre as transações da loja processadas pelo Shopify Payments. O formulário 1099-K, usado para essa finalidade, é gerado e disponibilizado ao IRS pelo próprio Shopify Payments. É importante lembrar que você também recebe esses dados e precisa incluí-los na declaração do imposto de renda. Outro ponto a destacar é que apenas titulares da loja podem acessar o conteúdo relacionado ao formulário.

Observação

Se você precisar que a Shopify informe sua renda ao IRS sob seu nome pessoal e Número de previdência social (SSN, na sigla em inglês), defina o tipo de empresa no Shopify Payments como Empresário individual/empresa individual.

Se você precisar que a Shopify informe sua renda ao IRS sob o nome da empresa e o EIN, defina o tipo de empresa no Shopify Payments como Sociedade limitada, Corporação, Sem fins lucrativos ou Parceria. Saiba mais sobre como configurar o Shopify Payments.

Para saber mais sobre qual tipo de empresa se aplica à sua loja, consulte um contador.

O formulário que você recebe da Shopify contabiliza apenas para transações processadas pelo Shopify Payments. Aquelas que foram realizadas por outros gateways, como o PayPal, são registradas em um arquivo separado fornecido por tal plataforma.

Os titulares de lojas podem fazer download de uma cópia do 1099-K na seção de pagamentos do admin da Shopify.

Desktop

1. No admin da Shopify, acesse Configurações > Pagamentos.
2. Na seção Shopify Payments, clique em Ver pagamentos.
3. Clique em Documentos.
4. Clique em Fazer download do PDF ao lado do formulário fiscal 1099-K.

iPhone

1. No app da Shopify, toque no botão … e em Configurações.
2. Na seção Configurações da loja, toque em Pagamentos.
3. Na seção Shopify Payments, clique em Ver pagamentos.
4. Clique em Documentos.
5. Clique em Fazer download do PDF ao lado do formulário fiscal 1099-K.

Android

1. No app da Shopify, toque no botão … e em Configurações.
2. Na seção Configurações da loja, toque em Pagamentos.
3. Na seção Shopify Payments, clique em Ver pagamentos.
4. Clique em Documentos.
5. Clique em Fazer download do PDF ao lado do formulário fiscal 1099-K.

Caso seja necessário consultar uma lista das transações contabilizadas no formulário fiscal 1099-K, os titulares da loja poderão baixá-las em formato CSV.

Desktop

1. No admin da Shopify, acesse Configurações > Pagamentos.
2. Na seção Shopify Payments, clique em Ver pagamentos.
3. Clique em Transações.
4. Clique em Exportar.
5. Selecione Transações do formulário 1099-K.
6. Escolha o período das transações a serem baixadas.
7. Clique em Exportar itens.

iPhone

1. No app da Shopify, toque no botão … e em Configurações.
2. Na seção Configurações da loja, toque em Pagamentos.
3. Na seção Shopify Payments, clique em Ver pagamentos.
4. Clique em Transações.
5. Clique em Exportar.
6. Selecione Transações do formulário 1099-K.
7. Escolha o período das transações a serem baixadas.
8. Clique em Exportar itens.

Android

1. No app da Shopify, toque no botão … e em Configurações.
2. Na seção Configurações da loja, toque em Pagamentos.
3. Na seção Shopify Payments, clique em Ver pagamentos.
4. Clique em Transações.
5. Clique em Exportar.
6. Selecione Transações do formulário 1099-K.
7. Escolha o período das transações a serem baixadas.
8. Clique em Exportar itens.

Conectar a conta bancária ao Plaid

O Plaid é um serviço seguro que permite a você conectar a conta do Shopify Payments à conta bancária para receber pagamentos. Essa conexão ao Plaid ajuda a verificar seus dados bancários e possibilita períodos de pagamento mais curtos para que recebimentos mais rápidos.

Se você já conectou a conta bancária à a conta da Shopify, consulte Verificar a conta bancária com Plaid.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Configurações > Pagamentos.
2. Na seção "Shopify Payments", clique em Ativar o Shopify Payments.
3. Na seção Enviar informações da empresa, clique em Enviar informações.
4. Selecione o tipo de empresa, insira as informações necessárias e clique em Continuar configuração da conta.
5. Na seção Proteger a conta com a autenticação em duas etapas, clique em Ativar duas etapas.
6. Insira um número de telefone, conclua a configuração da autenticação em duas etapas e clique em Ativar.
7. Na seção Adicionar os dados bancários, clique em Adicionar conta bancária.
8. Clique em Conectar uma conta bancária pelo Plaid e depois em Continuar.
9. Selecione a instituição bancária e clique em Continuar.
10. Faça login no banco com as credenciais de on-line banking e clique na conta bancária que você quer conectar ao Shopify Payments.
11. Marque a caixa para concordar com os termos e condições e clique em Conectar informações da conta.
12. Para terminar de conectar a conta bancária ao Plaid, clique em Continuar.

Verificar uma conta bancária conectada ao Plaid

Se você já conectou a conta bancária ao Shopify Payments manualmente e quer pagamentos mais rápidos, verifique-a com o Plaid.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Configurações > Pagamentos.
2. Na seção Shopify Payments, clique em Gerenciar.
3. Na seção Informações de pagamento, clique em Alterar conta bancária.
4. Clique em Conectar uma conta bancária pelo Plaid e depois em Avançar.
5. Selecione a instituição bancária e clique em Continuar.
6. Faça login no banco com as credenciais de on-line banking e clique na conta bancária que você quer conectar ao Shopify Payments.
7. Marque a caixa para concordar com os termos e condições e clique em Conectar informações da conta.
8. Para terminar de conectar a conta bancária ao Plaid, clique em Continuar.